Regole di procedura interna e regole di controllo interno

Sono state stabilite le regole delle procedure interne, redatte ai sensi della legge sulle sanzioni internazionali per l'applicazione delle sanzioni internazionali e per l'applicazione dell'Antiriciclaggio e la legge sulla lotta al finanziamento del terrorismo, e per loro sono state stabilite le regole di controllo interno implementazione.

1. DISPOSIZIONI GENERALI

• 1.1. Queste regole stabiliscono misure di sicurezza interna presso l'impresa per l'esecuzione di misure di adeguata verifica della clientela al fine di stabilire il controllo sul rispetto dei requisiti di la prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo e per la divulgazione di sospetti e operazioni insolite.
• 1.2. La base di queste regole è l'International Sanctions Act (IAS), l'Antiriciclaggio e Legge sulla Lotta al Finanziamento del Terrorismo (AML/CFT) e la Direttiva (UE) 2015/849 dell'Unione Europea Parlamento e del Consiglio.
• 1.3. Lo scopo di queste regole è quello di aumentare la credibilità e la trasparenza dell'impresa ambiente al fine di impedire l'uso del sistema finanziario e dello spazio economico della Repubblica di Estonia per riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo.
• 1.4. Queste regole regolano e stabiliscono:
  • 1) i principi base di valutazione, gestione e riduzione dei rischi associati riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo;
  • 2) la procedura per l'applicazione delle misure di adeguata verifica della clientela nei confronti del cliente, compresa la procedura per l'applicazione della due diligence semplificata o rafforzata le misure;
  • 3) responsabilità per la raccolta dei dati e relative misure di adeguata verifica della clientela all'informativa nei confronti dell'effettivo beneficiario effettivo delle persone giuridiche;
  • 4) indicazioni su come determinare efficacemente se il caso riguarda una persona collegata con le autorità pubbliche o con un soggetto collegato con gli enti locali o con un soggetto in nei confronti del quale si applicano sanzioni internazionali o con una persona, il cui luogo di residenza o la posizione è nel terzo paese con l'alto rischio;
  • 5) l'ordine di raccolta dei dati, la loro sicurezza e la loro accessibilità;
  • 6) modelli per l'identificazione del cliente e dei relativi rischi;
  • 7) metodologia e linee guida per determinare se un soggetto obbligato è sospettato connessione con riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo, o il caso è sospetto transazione o circostanze, nonché indicazioni sul rispetto degli obblighi di notifica e procedure di rendicontazione alla direzione;
  • 8) l'ordine di gestione e valutazione dei relativi rischi in relazione al nuovo disponibile tecnologie, servizi e prodotti, inclusi canali di vendita nuovi o non convenzionali o connessi con tecnologie in via di sviluppo;
  • 9) raccolta di informazioni sugli intestatari e sugli obblighi di comunicazione.
• 1.5. Le disposizioni delle norme procedurali si applicano a tutte le operazioni relative ai rapporti d'affari e con i clienti, comprese le operazioni che si concludono con l'ausilio di agenti, e nel modo prescritto nella legge antiriciclaggio e lotta al finanziamento del terrorismo (di seguito AML/CFT) quando si trasferiscono attività commerciali a terzi.
• 1.6. La persona responsabile della persona giuridica è il consiglio di amministrazione, persona responsabile della succursale è il direttore di filiale, o in caso di loro assenza, il soggetto obbligato dovrebbe fornire i dipendenti le cui responsabilità comprendono la costituzione di società di persone o operazioni, per l'adempimento di obblighi derivanti dalla presente legge, la dovuta formazione professionale, che dovrebbe proseguire dopo il lavoratore inizia l'esecuzione delle suddette responsabilità e successivamente su base regolare o quando necessario. In nel corso della formazione, tra l'altro, dovrebbero essere fornite informazioni sulla procedura prevista norme, sui metodi moderni di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo e sui rischi connessi, sui requisiti in materia di protezione dei dati personali, sulle modalità di riconoscimento delle operazioni che potrebbero essere correlati al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo e linee guida per l'azione in tali situazioni.
• 1.7. Il consiglio di amministrazione dell'impresa è obbligato a familiarizzare con queste regole e con le sue candidature a tutti i dipendenti al momento della candidatura per un lavoro e in futuro, se necessario, ma non meno di una volta all'anno.
• 1.8. I dipendenti dell'impresa e il consiglio di amministrazione sono tenuti a confermare con la firma la loro conoscenza di questo codice.
• 1.9. I dipendenti dell'impresa e il consiglio di amministrazione sono personalmente responsabili della conformità con i requisiti dell'AML/CFT secondo le modalità previste dalla legge.
• 1.10. Le linee temporali morbide del suo trattamento sono controllate e integrate su basi regolari, ma non meno di una volta all'anno.
• 1.11. I dipendenti dell'impresa sono tenuti a conoscere e rispettare rigorosamente le disposizioni dell'art l'AML/CFT, nonché le linee guida sull'identificazione dei segni di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo operazioni, predisposte dall'Unità di Informazione Finanziaria, e sulla base dei requisiti del presente codice.
• 1.12. I dipendenti dell'impresa dovrebbero familiarizzare in modo indipendente con le leggi e altro atti giuridici pubblicati sul sito web dell'Unità di informazione finanziaria http://www.politsei.ee/et/organisatsioon/rahapesu/ almeno una volta all'anno.
• 1.13. I soggetti obbligati cooperano tra loro e con le autorità di vigilanza del governo, nonché con le forze dell'ordine per prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo, tra cui la fornitura delle informazioni a loro disposizione e la risposta alle richieste entro un termine ragionevole, seguendo i requisiti prescritti e rispettando le restrizioni previste dagli atti giuridici.

2. DEFINIZIONI

• 2.1. Riciclaggio di denaro - beni ottenuti attraverso attività criminali o ottenere proprietà per partecipazione ad attività criminali:
  • 1) conversione di proprietà o trasferimento di proprietà se è noto che tale proprietà è stata ottenuta a seguito di attività criminale o con la partecipazione ad essa, al fine di occultarne l'origine illecita di proprietà o per assistere una persona che partecipa ad attività criminale così che elude le conseguenze legali delle sue azioni;
  • 2) acquisto, possesso o utilizzo se, al momento del ricevimento, si è saputo che lo era ottenuto con mezzi criminali o con la partecipazione a un reato;
  • 3) l'occultamento o dissimulazione della vera natura, origine, ubicazione, modalità di smaltimento, riorganizzazione o occultamento di diritti di proprietà, o occultamento di altri diritti relativi alla proprietà, o se si è saputo che tale proprietà è stata ottenuta a seguito di attività criminale o con partecipazione a un reato;
  • 4) il riciclaggio di denaro è una partecipazione all'attività di cui alla sezione 2.1.1, connessione a ciò, nel tentativo di parteciparvi e in ogni modo per facilitare e incitare o fornire condizioni favorevoli o consigliare;
  • 5) il riciclaggio è considerato tale anche nel caso in cui si tratti di attività criminosa quale generato l'immobile da riciclare è stato effettuato nel territorio di un altro nazione;
  • 6) il riciclaggio di denaro è considerato tale anche quando gli elementi di un'attività criminosa che ha generato l'immobile da riciclare non sono stati identificati.
• 2.2. Il finanziamento del terrorismo e le attività di finanziamento per la sua commissione è un terrorismo illegale agire ai sensi dell'art. 2373 cp. L'unità di informazione finanziaria - l'Ufficio informazioni sul riciclaggio di denaro è un'organizzazione indipendente suddivisione strutturale del Dipartimento di Polizia e Guardia di frontiera, che sovrintende e il cui compito principale è reprimere il finanziamento del riciclaggio di denaro e del terrorismo in Estonia. Applica la coercizione statale al base e secondo le modalità previste dalla legge. Indirizzo: Tööstuse 52, 10416 Tallinn; e-mail: (nascosto) telefono (+372) 612 3840; fax: (+372) 612 3845.
• 2.3. Contanti significa contanti ai sensi dell'articolo 2, paragrafo 2, del regolamento (CE) n. 1889/2005 del Parlamento europeo e del Consiglio sui controlli del contante in entrata o in uscita dalla Comunità (GU L 309 del 25.11.2005, pagg. 9–12).
• 2.4. Proprietà indica qualsiasi oggetto nonché il diritto di proprietà di tale oggetto o documento attestante i diritti relativi all'oggetto, ivi compreso un documento informatico, e il beneficio ricevuto da tale oggetto.
• Soggetto obbligato indica una persona specificata nel § 2 dell'AML/CFT, inclusi quelli economici, professionali e attività professionali dei seguenti soggetti:
  • 1) istituti di credito;
  • 2) istituzioni finanziarie;
  • 3) operatori del gioco d'azzardo, ad eccezione degli organizzatori di lotterie commerciali;
  • 4) soggetti che mediano operazioni di acquisto o di godimento di beni immobili; operatori economici ai sensi della legge sul commercio, qualora un pagamento in contanti non inferiore a 10 000 EUR o un uguale importo in un'altra valuta viene versato ao dal trader, indipendentemente dal fatto che sia finanziaria l'obbligazione è eseguita nell'operazione in un'unica soluzione o tramite più pagamenti collegati su a periodo fino a un anno, salvo diversa disposizione di legge;
  • 5) soggetti che effettuano acquisti all'ingrosso o all'ingrosso di metalli preziosi, lavori di metalli preziosi o pietre preziose, esclusi i metalli preziosi e gli articoli in metallo prezioso utilizzati per la produzione, scientifica o scopi medici;
  • 6) revisori dei conti e fornitori di servizi contabili;
  • 7) fornitori di servizi di consulenza contabile o fiscale;
  • 8) fornitori di servizi fiduciari e aziendali;
  • 9) fornitori di un servizio di cambio di valuta virtuale contro valuta fiat;
  • 10) fornitori di un servizio di portafoglio di valuta virtuale;
  • 11) una società di gestione accentrata di titoli ove provvede all'apertura di conti titoli e fornisce servizi relativi alle iscrizioni al registro senza la mediazione di un operatore di conto;
  • 12) le imprese che forniscono un servizio di trasporto transfrontaliero di contanti e titoli;
  • 13) prestatori di pegno.
• 2.6. Per rapporto d'affari si intende un rapporto che si instaura a conclusione di un lungo contratto a termine da parte di un soggetto obbligato in attività economiche o professionali ai fini della prestazione di un servizio o vendita di beni o distribuzione degli stessi in altro modo o che non si basi su a contratto a lungo termine, ma per cui una certa durata potrebbe essere ragionevolmente prevista al momento della stabilimento del contatto e durante il quale il soggetto obbligato effettua ripetutamente operazioni separate nel corso di attività economiche o professionali durante la prestazione di un servizio o di una prestazione professionale, compiere atti professionali o offrire beni.
• 2.7. Cliente indica una persona che ha un rapporto d'affari con un soggetto obbligato.
• 2.8. Per pietre preziose si intendono pietre preziose e semipreziose naturali e artificiali, la loro polvere e polvere, e le perle naturali e coltivate.
• 2.9. Metallo prezioso significa metallo prezioso ai sensi degli Articoli in metalli preziosi Atto.
• 2.10. Per articolo di metalli preziosi si intende un articolo di metalli preziosi ai sensi del termine Prezioso Legge sugli articoli in metallo.
• 2.11. Valuta virtuale significa un valore rappresentato in forma digitale, che è digitale trasferibili, conservabili o negoziabili e che persone fisiche o giuridiche accettano come pagamento strumento, ma non ha corso legale di alcun paese o fondi ai fini dell'articolo 4, paragrafo 25 della Direttiva (UE) 2015/2366 del Parlamento Europeo e del Consiglio sui servizi di pagamento nel mercato interno, che modifica le direttive 2002/65/CE, 2009/110/CE e 2013/36/UE e il regolamento (UE) n. 1093/2010, e che abroga la direttiva 2007/64/CE (GU L 337 del 23.12.2015, pagg. 35–127) o un pagamento operazione ai fini dell'articolo 3, lettere k) e l), della stessa direttiva.
• 2.12. Il servizio di portafoglio di valuta virtuale indica un servizio nel cui ambito si trovano le chiavi generate per i clienti o vengono conservate le chiavi crittografate dei clienti, che possono essere utilizzate allo scopo di mantenere, archiviare e trasferire valute virtuali.
• 2.13. L'alta dirigenza del soggetto obbligato indica un funzionario o un dipendente con sufficiente conoscenza dell'esposizione dell'ente al rischio di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo e sufficiente anzianità per prendere decisioni che incidono sulla sua esposizione al rischio e non è necessario, in tutti i casi, essere un membro del consiglio di amministrazione.
• 2.14. Per servizi di cambio si intende lo scambio di una valuta valida con un'altra valida valuta da un'impresa nelle sue attività economiche o professionali.
• 2.15. Gruppo indica un gruppo di imprese costituito da un'impresa madre, la sua società controllate ai sensi del § 6 del Codice di Commercio, e le entità in cui la controllante l'impresa o le sue controllate detengono una partecipazione, nonché le imprese che costituiscono a gruppo di consolidamento ai fini del comma 3 del § 27 della legge contabile;
• 2.16. Per paese terzo ad alto rischio si intende un paese specificato in un atto delegato adottato sulla base dell'articolo 9, paragrafo 2, della direttiva (UE) 2015/849 del Parlamento europeo e del Consiglio sulla prevenzione dell'uso del sistema finanziario a fini di riciclaggio o terrorismo finanziamento, che modifica il regolamento (UE) n. 648/2012 del Parlamento europeo e del Consiglio, e che abroga la Direttiva 2005/60/CE del Parlamento Europeo e del Consiglio e la Direttiva della Commissione 2006/70/CE (GU L 141/73 del 05.06.2015, pagg. 73–117).
• 2.17. Una persona di contatto è un dipendente nominato con decisione del consiglio di amministrazione e che è il referente dell'Unità di Informazione Finanziaria e ne regola l'attuazione metodi stabiliti per prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Se un contatto specifico persona non è nominata con decisione del consiglio di amministrazione, in questo caso le funzioni del contatto persona sono svolte dal consiglio di amministrazione della persona giuridica.
• 2.17. Una persona di contatto è un dipendente nominato con decisione del consiglio di amministrazione e che è il referente dell'Unità di Informazione Finanziaria e ne regola l'attuazione metodi stabiliti per prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Se un contatto specifico persona non è nominata con decisione del consiglio di amministrazione, in questo caso le funzioni del contatto persona sono svolte dal consiglio di amministrazione della persona giuridica.

3. VALUTAZIONE DEL RISCHIO NAZIONALE

• 1) è previsto lo sviluppo di atti legali per prevenire il riciclaggio di denaro e il terrorismo finanziamento e copertura di altre aree e regolamentazione con aree correlate, nonché lo sviluppo di orientamenti per gli enti di vigilanza e la necessità di una loro modifica;
  • 2) specifica, tra l'altro, i settori, i campi, gli importi e le tipologie delle transazioni e, dove necessario, paesi o giurisdizioni in relazione ai quali i soggetti obbligati devono richiedere la maggiorazione dovuta misure di diligenza e, ove necessario, chiarisce le misure;
  • 3) specifica, tra l'altro, i settori, i campi, gli importi delle transazioni e le tipologie per cui l'art il rischio di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo è minore e dove è possibile applicare misura semplificata di due diligence;
  • 4) impartisce istruzioni ai ministeri e alle autorità nel loro ambito di governo in merito allocazione delle risorse e definizione delle priorità ai fini AML/CFT.
  • 3.2. Dopo l'attuazione della valutazione del rischio nazionale, informazioni pertinenti, statistiche e analisi che sono state pubblicate o messe a disposizione dei ministeri o delle autorità di competenza governo, comprese le valutazioni del rischio pertinenti, i rapporti e le raccomandazioni internazionali le organizzazioni e la Commissione europea vengono prese in considerazione e raccolte, tenendo conto in tal modo dei requisiti di protezione dei dati.
• 3.3. I risultati generalizzati della valutazione nazionale del rischio sono pubblicati sul sito web del Ministero delle Finanze e messa immediatamente a disposizione dei soggetti obbligati, Commissione Europea, Autorità di vigilanza europee e altri Stati membri dell'Unione Europea.
• 3.4. Sulla base della valutazione nazionale del rischio, il ministro competente per il settore può con regolamento stabilire importi limite, requisiti per il monitoraggio di una relazione d'affari o altro basato sul rischio restrizioni volte a mitigare i rischi di riciclaggio o finanziamento del terrorismo.
• 4. GESTIRE I RISCHI DERIVANTI DALL'ATTIVITÀ DEL SOGGETTO OBBLIGATO

4.1. Ai fini dell'identificazione, valutazione e analisi dei rischi di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo connesso alle loro attività, i soggetti obbligati preparano una valutazione del rischio, prendendo conto almeno delle seguenti categorie di rischio:

• 1) rischi relativi ai clienti;
  • 2) rischi relativi a paesi, aree geografiche o giurisdizioni;
  • 3) rischi relativi a prodotti, servizi o transazioni;
  • 4) rischio relativo a comunicazioni, mediazioni o prodotti, servizi, transazioni o canali di consegna tra il soggetto obbligato e i clienti.
  • 4.2. Le misure adottate per identificare, valutare e analizzare i rischi devono essere proporzionate alla natura, dimensione e livello di complessità delle attività economiche e professionali degli obbligati entità.
• 4.3. A seguito della valutazione del rischio, il soggetto obbligato stabilisce:
• 1) ambiti a rischio sempre più basso di riciclaggio e finanziamento del terrorismo;
  • 2) la propensione al rischio, compresi il volume e la portata dei prodotti e servizi forniti nel corso delle attività commerciali;
  • 3) il modello di gestione dei rischi, ivi comprese le misure di adeguata verifica semplificate e rafforzate, in ordine per mitigare i rischi individuati.
  • 4.4. Per propensione al rischio si intende il totale del livello di esposizione e delle tipologie del soggetto obbligato, che il soggetto obbligato è disposto ad assumere ai fini delle proprie attività economiche e del raggiungimento delle sue obiettivi strategici, e che è stabilito per iscritto dall'alta dirigenza del soggetto obbligato. Quando si applica quanto sopra, si dovrebbe anche tenere conto del rischio a cui il soggetto obbligato è pronto accettare o che desidera evitare in relazione alle sue attività commerciali e con qualità e meccanismi quantitativi come reddito pianificato, capitale o altri metodi utilizzati da altri fondi liquidi, o altre circostanze, come rischi reputazionali e riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo, o legali e altri rischi associati ad attività non etiche.
• 4.5. When applying Risk appetite to the risk, the obliged entity must at least determine those of the customer’s characteristics which should be to avoided in business relations and, in the presence of which, it would be necessary to apply the increased customer due diligence measures, including those when the obliged entity has to assess the risks associated with this customer and appoint the appropriate methods to reduce these risks.
• 4.6. The risk assessment and the establishment of the risk appetite must be documented, the documents are to be updated where necessary and based on the published results of the national risk assessment. At the request of the competent supervisory authority, the obliged entity submits the documents to the supervisory authority.
• 4.7. Quando si applica l'AML/CFT ci si aspetta che un soggetto obbligato che è l'impresa madre di un gruppo applica le regole procedurali a livello di gruppo e le regole di controllo interno per controllarne l'aderenza a prescindere dal fatto che tutte le imprese del gruppo siano ubicate in un paese o in paesi diversi. Tale obbligo comprende, tra l'altro, l'istituzione di una procedura a livello di gruppo per lo scambio di informazioni in materia di AML/CFT e la definizione di norme simili per la tutela dati personali. Il soggetto obbligato garantisce che le regole procedurali e il controllo interno a livello di gruppo le regole per controllare il rispetto delle stesse tengono in debita misura la legge di un altro Stato membro dell'Unione Europea che recepisce la Direttiva (UE) 2015/849 del Parlamento Europeo e del Consiglio, se il soggetto obbligato ha una rappresentanza, una succursale o una controllata a maggioranza in quello Stato membro.
• 4.8. Se il soggetto obbligato ha una rappresentanza, una succursale o una controllata a maggioranza in un terzo Paese in cui i requisiti minimi per AML/CFT non sono equivalenti a quelli della Direttiva (UE) 2015/849 del Parlamento Europeo e del Consiglio, la rappresentanza, il ramo e la maggioranza controllata attenersi alle regole procedurali e di controllo interno conformi ai requisiti di presente legge, compresi i requisiti per la protezione dei dati personali, nella misura consentita dalla legge del paese terzo.
• 4.9. Quando il soggetto obbligato individua una situazione in cui la legge del paese terzo non lo consente per regole di attuazione o regole di controllo interno conformi ai requisiti dell'art AML/CFT nella sua rappresentanza, succursale o controllata a maggioranza, il soggetto obbligato informa il autorità di controllo competente dello stesso. L'autorità di controllo competente informa gli Stati membri e, ove pertinente, le autorità di vigilanza europee ove sia divenuto evidente ai sensi dell'art la prima frase del presente comma che la legge del paese terzo non consente di applicare regolamento interno o regole di controllo interno conformi ai requisiti della direttiva (UE) 2015/849 del Parlamento europeo e del Consiglio. Nel caso specificato in questa sezione, il soggetto obbligato assicura l'applicazione di misure aggiuntive nella rappresentanza, succursale o di maggioranza controllata affinché i rischi connessi al riciclaggio o al finanziamento del terrorismo siano efficacemente gestiti in altra maniera, informando l'autorità di controllo competente delle misure adottate. In un tale evento l'autorità di controllo competente ha il diritto di emanare un precetto che lo richieda, tra l'altro il soggetto obbligato o la sua rappresentanza, succursale o controllata a maggioranza:
• 1) astenersi dall'instaurare nuovi rapporti d'affari nel Paese;
  • 2) terminare i rapporti commerciali in essere nel Paese;
  • 3) sospendere in tutto o in parte l'erogazione del servizio;
  • 4) caricarsi;
  • 5) applicare le altre misure previste dalle norme tecniche di regolamentazione adottate dall'art la Commissione Europea sulla base dell'articolo 45, paragrafo 7, della Direttiva (UE) 2015/849 del Parlamento europeo e del Consiglio.
  • 4.10. All'interno del gruppo, informazioni su un sospetto segnalate all'Unità di informazione finanziaria possono essere condivisi, salvo diversa disposizione dell'Unità di informazione finanziaria.
• 4.11. Se un prestatore di servizi estero è un soggetto obbligato e ha una succursale in cui è stata registrata il registro delle imprese estone o se un prestatore di servizi estero ha una controllata a maggioranza, it non è necessario applicare le regole procedurali a livello di gruppo o le regole di controllo interno nella misura in cui la sua adesione sarebbe in contrasto con la valutazione nazionale del rischio predisposta sulla base dell'art AML/CFT o con requisiti stabilito in o sulla base dell'AML/CFT.
• 5. MISURE DI ADEGUATA VERIFICA DEL CLIENTE

5.1. È necessario prestare particolare attenzione al soggetto coinvolto nell'operazione o al attività e circostanze del cliente che indichino riciclaggio di denaro o finanziamento del terrorismo, o all'evidente connessione con il riciclaggio di denaro o il finanziamento del terrorismo, compresa una transazione complessa di ingente volume, nonché un'operazione inusuale che non ha uno scopo finanziario specifico.

• 5.2. Alla clientela si applicano le seguenti modalità di due diligence:
• 1) identificazione di un cliente o di una persona che partecipa a un'operazione occasionale e la verifica delle informazioni presentate sulla base di informazioni ottenute da un affidabile e fonte indipendente, compreso l'utilizzo di mezzi di identificazione elettronica e di servizi fiduciari per transazioni elettroniche;
  • 2) identificazione e verifica di un cliente o di una persona che partecipa in maniera occasionale transazione e loro diritto di rappresentanza;
  • 3) l'identificazione del titolare effettivo e, ai fini della verifica della sua identità, l'assunzione misure nella misura in cui consenta al soggetto obbligato di accertarsi di sapere chi è il il titolare effettivo è e comprende la proprietà e la struttura di controllo del cliente o del soggetto che partecipa ad una transazione occasionale;
  • 4) comprensione di rapporti commerciali, operazioni o atti occasionali e, ove pertinente, raccogliere informazioni al riguardo;
  • 5) raccogliere informazioni sul fatto che una persona sia una persona politicamente esposta, un suo familiare o una persona nota per essere uno stretto collaboratore;
  • 6) monitoraggio di un rapporto d'affari.
  • 5.3. Al momento dell'attuazione della sottosezione 5.2 di questa sezione, il soggetto obbligato deve comprendere lo scopo del rapporto commerciale o la finalità dell'operazione occasionale, individuando, tra l'altro, la sede permanente, la sede di attività o il luogo di residenza, professione o ambito di attività attività, principali partner contrattuali, abitudini di pagamento e, nel caso di persona giuridica, anche il esperienza del cliente o di chi partecipa alla transazione occasionale.
• 5.4. In caso di transazione occasionale effettuata al di fuori di un rapporto commerciale, l'obbligato l'entità raccoglie informazioni sull'origine della proprietà utilizzata nella transazione, invece di applicare comma 4 del comma 5.2 della presente sezione.
• 5.5. Una persona che partecipa a un'operazione effettuata in attività economiche o professionali, una persona la partecipazione a un atto professionale o una persona che utilizza un servizio professionale o un cliente presenta, a la richiesta del soggetto obbligato, i documenti necessari per l'applicazione delle misure di due diligence specificato nelle clausole 1–4 della sottosezione 5.2 di questa sezione e fornisce informazioni pertinenti. UN persona che partecipa a un'operazione realizzata in attività economiche o professionali, una persona la partecipazione ad un atto professionale o una persona che usufruisce di un servizio professionale o un cliente certifica da firma, su richiesta del soggetto obbligato, della correttezza delle informazioni trasmesse e documenti presentati per l'applicazione delle misure di due diligence.
• 5.6. Le misure di due diligence specificate nelle clausole 1-5 della sottosezione 5.2 di questa sezione devono essere applicato prima della conclusione dell'operazione, prima e al di fuori della partnership.
• 5.7. L'identità di un cliente o del rappresentante del cliente può essere verificata sulla base di informazioni ottenute da una fonte credibile e indipendente anche al momento della costituzione del rapporto d'affari, purché necessario per non turbare l'ordinario svolgimento degli affari. In tal caso la verifica dell'identità deve essere effettuata il più rapidamente possibile e prima del l'adozione di misure vincolanti..
• 5.8. Il soggetto obbligato può scegliere l'entità dell'adempimento del dovere e la necessità di verificarlo informazioni e dati utilizzati quindi con l'ausilio di una fonte credibile e indipendente.
• 5.9. Le misure di due diligence al rapporto commerciale possono essere applicate in maniera semplificata in secondo la procedura semplificata, a condizione che si sia verificato un fattore caratterizzante un minor rischio stabilito e sono soddisfatti almeno i seguenti criteri:
• 1) è stato concluso con il cliente un contratto a lungo termine per iscritto, elettronicamente o in a forma riproducibile per iscritto;
  • 2) i pagamenti maturano al soggetto obbligato nell'ambito del rapporto d'affari solo tramite an conto intestato a un istituto di credito o alla succursale di un istituto di credito estero registrato nel Registro delle imprese estone o presso un istituto di credito con sede o sede di attività in uno stato contraente dell'Accordo sullo Spazio economico europeo o in un paese che ne fa richiesta requisiti pari a quelli della Direttiva (UE) 2015/849 del Parlamento Europeo e del Consiglio;
  • 3) il valore totale dei pagamenti in entrata e in uscita nelle transazioni effettuate nell'ambito dell'art rapporto d'affari non supera i 15 000 EUR all'anno.
  • 6. MISURE DI ADEGUATA VERIFICA DEL CLIENTE SEMPLIFICATE

6.1. Il soggetto obbligato può applicare misure semplificate di adeguata verifica della clientela laddove sia a rischio valutazione preparata sulla base dell'analisi del rischio, che viene compilata dal soggetto obbligato, si tratta stabilito che, nel caso dell'attività economica o professionale, del campo o delle circostanze, il rischio di riciclaggio di denaro o finanziamento del terrorismo è inferiore al normale.

• 6.2. Prima dell'applicazione delle misure semplificate di adeguata verifica della clientela a un cliente, l'obbligato l'entità stabilisce che il rapporto d'affari, la transazione o l'atto è a rischio inferiore.
• 6.3. L'applicazione di misure semplificate di adeguata verifica della clientela è consentita nella misura in cui il soggetto obbligato assicura un monitoraggio sufficiente delle transazioni, degli atti e dei rapporti commerciali, in modo che sarebbe possibile identificare operazioni inusuali e consentire la segnalazione di operazioni sospette secondo la procedura stabilita nel § 49 dell'AML/CFT.
• 7. MIGLIORATE MISURE DI ADEGUATA VERIFICA DEL CLIENTE

7.1. Il soggetto obbligato applica misure rafforzate di adeguata verifica della clientela al fine di gestire adeguatamente e mitigare un rischio superiore al normale di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo.

• 7.2. Le misure rafforzate di adeguata verifica della clientela vengono applicate sempre quando:
• 7.2. Le misure rafforzate di adeguata verifica della clientela vengono applicate sempre quando:
  • 1) previa identificazione di una persona o verifica delle informazioni trasmesse, ci sono dubbi sulla veridicità dei dati forniti, sull'autenticità dei documenti o sull'identificazione del beneficiario effettivo;
  • 2) il cliente è una persona politicamente esposta, fatta eccezione per una persona locale politicamente esposta, il loro familiare o uno stretto collaboratore;
  • 3) il cliente proviene da un Paese terzo ad alto rischio o dal suo luogo di residenza o sede o sede del prestatore di servizi di pagamento del beneficiario si trova in un paese terzo ad alto rischio;
  • 4) il cliente o la persona che partecipa alla transazione è di tale paese o territorio o il loro luogo di residenza o sede o la sede del prestatore di servizi di pagamento del beneficiario è in a paese o territorio che, secondo fonti credibili quali valutazioni reciproche, segnalazioni o ha pubblicato rapporti di follow-up, non ha stabilito sistemi AML/CFT efficaci e conformi con le raccomandazioni della Financial Action Task Force, o che è considerata un'aliquota fiscale bassa territorio.
• 7.3. Il soggetto obbligato applica misure rafforzate di adeguata verifica della clientela anche in caso di valutazione del rischio predisposto sulla base dell'AML/CFT individua che, nel caso dell'attività economica o professionale, campo o fattori, il rischio di riciclaggio di denaro o finanziamento del terrorismo è superiore al normale.
• 7.4. Non è necessario applicare misure rafforzate di adeguata verifica della clientela per quanto riguarda la succursale di an soggetto obbligato stabilito in uno Stato contraente dello Spazio economico europeo o di proprietà di maggioranza controllata con sede in un paese terzo ad alto rischio, a condizione che la succursale e la maggioranza detengano controllata rispettano pienamente le procedure a livello di gruppo e il soggetto obbligato valuta che la rinuncia l'applicazione di misure rafforzate di adeguata verifica della clientela non comporta maggiori rischi di denaro aggiuntivi riciclaggio e finanziamento del terrorismo.

8. ULTERIORI MISURE DI ADEGUATA VERIFICA DEL CLIENTE

• 8.1. Il soggetto obbligato sceglie ulteriori misure di adeguata verifica della clientela al fine di gestire e mitigare un rischio accertato di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo più elevato del normale, scegliendo a propria discrezione di applicare una o più delle seguenti misure di due diligence:
  • 1) verifica delle informazioni ulteriormente presentate all'atto dell'identificazione della persona sulla base ulteriori documenti, dati o informazioni provenienti da una fonte credibile e indipendente;
  • 2) raccogliere ulteriori informazioni circa lo scopo e la natura del rapporto commerciale, transazione o operazione e verifica delle informazioni inviate sulla base di documenti e dati aggiuntivi o informazioni che provengono da una fonte affidabile e indipendente;
  • 3) raccogliere ulteriori informazioni e documenti circa l'effettiva esecuzione delle operazioni effettuato nel rapporto d'affari al fine di escludere l'ostensibilità delle transazioni;
  • 4) raccogliere ulteriori informazioni e documenti ai fini dell'identificazione della fonte e origine dei fondi utilizzati in una transazione effettuata nel rapporto d'affari al fine di escludere il ostensibilità delle transazioni;
  • 5) l'esecuzione del primo pagamento relativo ad una transazione tramite un conto aperto il nome della persona o del cliente che partecipa all'operazione presso un istituto di credito registrato o avente sede in uno stato contraente dello Spazio economico europeo o in un Paese dove i requisiti sono pari a quelli della Direttiva (UE) 2015/849 del Parlamento Europeo e del Consiglio sono in vigore;
  • 6) l'applicazione di misure di adeguata verifica nei confronti della persona o del suo rappresentante mentre trovarsi nello stesso luogo della persona o del suo rappresentante.
• 8.2. Su applicazione delle misure rafforzate di adeguata verifica della clientela, il soggetto obbligato deve applicare il monitoraggio di una relazione d'affari più frequentemente del solito; compreso rivalutare il cliente profilo di rischio entro sei mesi dall'instaurazione del rapporto d'affari.

9. PRINCIPI GENERALI PER LA VERIFICA DELL'IDENTITÀ DEL CLIENTE

• 9.1. Il cliente conferma le informazioni inviate con la propria firma.
• 9.2. Quando si stabiliscono accordi di partenariato con una persona fisica residente permanente in Estonia o uno Stato contraente dell'Accordo sullo Spazio economico europeo, è possibile seguire una procedura semplificata per l'identificazione.
• 9.3. Prima di stabilire una partnership con una persona politicamente esposta, con i suoi familiari di una persona politicamente esposta o con stretti collaboratori di una persona politicamente esposta, il dipendente dovrebbe ricevere un'autorizzazione dal consiglio di amministrazione, che decide la fattibilità della costituzione rapporto con il cliente e fornisce le indicazioni necessarie per un ulteriore monitoraggio del rapporto con il cliente.
• 9.4. Prima di stabilire una partnership con una persona giuridica in cui si trova l'effettivo beneficiario effettivo connesso con una persona politicamente esposta, con i familiari di una persona politicamente esposta o con stretti collaboratori di una persona politicamente esposta che opera sul territorio di uno Stato contraente dell'Accordo sullo Spazio economico europeo o di un paese terzo, il dipendente dovrebbe ricevere un'autorizzazione dal consiglio di amministrazione, che decide la fattibilità dell'instaurazione del rapporto con il cliente e fornisce il dovuto guida per un ulteriore monitoraggio della relazione con il cliente.
• 9.5. Prima di stabilire una partnership con una persona politicamente esposta, la cui posizione è il paese terzo ad alto rischio, in cui le istituzioni non hanno adottato metodi sufficienti per prevenire il denaro riciclaggio e finanziamento del terrorismo, o questo paese non collabora con altri paesi nel settore di prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo, il dipendente dovrebbe ricevere un'autorizzazione da il consiglio di amministrazione, che decide la fattibilità della relazione con il cliente e provvede la dovuta guida per un ulteriore monitoraggio della relazione con il cliente.
• 9.6. Prima di stabilire una partnership con una persona giuridica per le cui attività, o in nel rispetto del soggetto che lo rappresenta formalmente o nel caso di effettivo beneficiario effettivo, vi è a previo sospetto che le suddette persone possano essere associate a riciclaggio o finanziamento di denaro terrorismo, il dipendente dovrebbe ricevere un'autorizzazione dal consiglio di amministrazione, che decide il fattibilità di stabilire una relazione con il cliente e fornisce le indicazioni necessarie per un ulteriore monitoraggio rapporto col cliente
• 9.7. Quando allo stabilire l'identità di un cliente sorge un giustificato sospetto che non lo sia agire per proprio conto oa proprie spese, il dipendente deve accertare l'identità della persona per conto di chi oa spese di chi agisce il cliente.
• 9.8. Se l'identità di una persona, per conto della quale, oa spese della quale l'altra persona agisce, non può essere stabilito, in tal caso al dipendente è vietato effettuare una transazione. Anche, il dipendente deve informare immediatamente l'Unità di informazione finanziaria dell'intenzione della persona di farlo effettuare la transazione o sulla transazione già avvenuta.
• 9.9. Prima di fornire l'utilizzo primario del servizio offerto o di stabilire una partnership lo è preferibile stabilire l'identità del cliente, trovandosi con lui fisicamente nello stesso luogo.
• 9.10. Quando nello stabilire l'identità del cliente sorge un sospetto, un dipendente deve chiedere un documento di identità aggiuntivo, in cui è presente una fotografia, in base alla quale è possibile garantire la corretta identificazione. In caso di sospetto per segni di falsificazione di documenti, si consiglia di conservare it, chiamare l'assistenza della polizia e trasmettere un documento che ha causato sospetti a un agente di polizia.Utilizzare il assistenza di un addetto alla sicurezza o di un'altra persona, quando possibile. E' necessario sporgere denuncia al Unità di informazione finanziaria su questo caso.

10. IDENTIFICAZIONE DELLE OPERAZIONI E RAPPORTO CON IL CLIENTE

• 10.1. Il dipendente del soggetto obbligato applica ogni volta prima le seguenti regole procedurali la transazione con il cliente o l'instaurazione di un rapporto commerciale.
• 10.2. Il dipendente del soggetto obbligato chiarisce lo scopo e la natura dell'operazione e il instaurazione del rapporto d'affari.
• 10.3. Ai dipendenti del soggetto obbligato è vietato effettuare una transazione e firmare un accordo con un cliente che si rifiuta di fornire i dati di cui alla sezione precedente, nonché con a cliente per il quale il dipendente sospetta di essere un front man; se il cliente non lo fa fornire i documenti richiesti e le informazioni necessarie o se sulla base dei documenti presentati il dipendente sospetta che il il caso può riguardare il riciclaggio di denaro o il finanziamento del terrorismo.
• 10.4. La persona di contatto dell'Unità di informazione finanziaria (il consiglio di amministrazione) dovrebbe essere informata immediatamente circa i casi di cui al punto 10.3, e quanti più dati da parte del cliente, in base alla quale sarà possibile stabilire l'identità del cliente il successivo, deve essere assicurato.

11. VERIFICA DELL'IDENTITÀ DELLA PERSONA FISICA

• 11.1. Il dipendente del soggetto obbligato stabilisce l'identità del cliente e, se necessario, il l'identità del rappresentante del cliente, e anche le seguenti informazioni in relazione al cliente e, se necessario, il rappresentante del cliente, deve essere assicurato:
  • 1) nome e cognome;
  • 2) codice di identificazione personale, in caso di sua assenza, data di nascita e luogo di nascita, come nonché il luogo di residenza o ubicazione;
  • 3) informazioni su come determinare e verificare il diritto di rappresentanza e la sua portata, anche nel caso in cui il diritto di rappresentanza non derivi dalla legge, allora il nome del documento che costituisce la base del diritto di rappresentanza, la data del suo rilascio e il nome di l'ente che lo ha emesso.
• 11.2. Il dipendente del soggetto obbligato verifica la correttezza dei dati di cui alle clausole 1, 2, 3 della sezione 11.1 utilizzando informazioni provenienti da una fonte indipendente e affidabile. Nel caso in cui il persona identificabile ha un documento specificato nella clausola 3 sezione 11.1, o documento equivalente e il l'identità del cliente è accertata e verificata sulla base di questo documento, oppure è accertata sul sulla base dell'identificazione elettronica, o sulla base di transazioni elettroniche, utilizzando gli strumenti collaudati, il cui termine di validità è stabilito sulla base di questi documenti, quindi in questo caso c'è non c'è bisogno di proteggere le informazioni aggiuntive rispetto a questi documenti.
• 11.3. Il dipendente fa copia della pagina in cui sono indicati i dati personali ed è presente a fotografia, e una copia deve essere firmata e datata dalla persona che ha fatto la copia.
• 11.4. Procedendo dalla parte 2 del § 2 e dalla parte 4 del § 4 della Legge sui documenti di identità, il seguenti documenti efficaci possono essere utilizzati come base per l'identità della persona fisica verifica:
  • 1) carta d'identità;
  • 2) carta d'identità digitale;
  • 3) carta del permesso di soggiorno;
  • 4) passaporto di un cittadino estone;
  • 5) passaporto diplomatico;
  • 6) il libretto di servizio del marittimo;
  • 7) passaporto per stranieri;
  • 8) titolo di viaggio temporaneo;
  • 9) documento di viaggio per rifugiati;
  • 10) un certificato marittimo;
  • 11) certificato di restituzione;
  • 12) licenza di rimborso;
  • 13) patente di guida rilasciata nella Repubblica di Estonia;
  • 14) patente di guida rilasciata all'estero, se nome del proprietario, fotografia o facciale immagine, firma o facsimile della firma e della data di nascita o personale il codice identificativo è indicato nel documento;
• 15) titolo di viaggio rilasciato all'estero.

11.5. Se il documento originale specificato nella clausola 11.4 del presente codice non può essere visto, una copia autenticata dell'atto e anche copia autenticata o autenticata dell'atto o delle informazioni da altre fonti indipendenti e affidabili, compresi i mezzi di identificazione elettronica e tramite transazioni elettroniche, utilizzando in questo caso il controllo dei dati almeno due diverse fonti possono essere utilizzate per verificare l'identità.

• 12. IDENTIFICAZIONE DELLA PERSONA GIURIDICA
  • 12.1. Per identificare la persona giuridica, i documenti presentati devono contenere:
  • 1) il nome o la ragione sociale della persona giuridica;
  • 2) il codice anagrafico o numero di iscrizione e la data di iscrizione;
  • 3) i nominativi dell'amministratore, dei membri del consiglio di amministrazione o di altro organo la sostituzione del consiglio di amministrazione e la loro autorizzazione a rappresentare la persona giuridica;
• 4) gli estremi delle telecomunicazioni della persona giuridica.
• 12.2. Il dipendente del soggetto obbligato verifica la correttezza dei dati di cui ai punti 1 e 2 della sezione 12.1 di questa parte, utilizzando informazioni provenienti da una fonte credibile e indipendente per quello scopo. Se il soggetto obbligato ha accesso al registro delle imprese, registro delle organizzazioni senza scopo di lucro associazioni e fondazioni o i dati dei relativi albi di un Paese estero, la presentazione dei documenti di cui al comma 3 della presente sezione non deve essere richiesto al cliente.
  • 12.3. I seguenti documenti efficaci possono essere utilizzati come base per la persona giuridica verifica dell'identità:
  • 1) estratto dalla scheda di iscrizione del relativo registro o dall'iscrizione certificato o documento equivalente rilasciato dall'autorità o istituzione competente non prima di sei mesi prima del deposito (nel caso di una persona giuridica registrata in Estonia e una succursale di un'impresa commerciale estera registrata in Estonia);
• 2) estratto dalla scheda di iscrizione del relativo registro o dall'iscrizione certificato o documento equivalente rilasciato dall'autorità o istituzione competente non prima di sei mesi prima del deposito (nel caso di persona giuridica straniera).
• 12.4.Laddove il documento originale specificato nella clausola 12.3 delle presenti parti non sia disponibile, l'identità può essere verificato sulla base di un documento di cui al comma 3, autenticato da a notaio o certificato da un notaio o ufficialmente, o sulla base di altre informazioni provenienti da a fonte credibile e indipendente, compresi mezzi di identificazione elettronica e servizi fiduciari per transazioni elettroniche, utilizzando così almeno due diverse fonti per la verifica dei dati in tali un evento.

• 12.5. Un rappresentante di una persona giuridica di un paese straniero deve, su richiesta dell'obbligato ente, presentare un documento attestante i suoi poteri, che è stato autenticato da un notaio o in secondo una procedura paritaria e legalizzato o certificato da un certificato sostitutivo della legalizzazione (apostille), se non diversamente previsto da un accordo internazionale.
• 13. IDENTIFICAZIONE DEL PROPRIETARIO EFFETTIVO EFFETTIVO
  • 13.1. Quando si costituisce una persona giuridica, l'entità obbligata deve registrare l'effettivo beneficiario effettivo della persona giuridica. Di norma, si presume che l'entità giuridica sia rappresentata da una persona giuridica rappresentante o persona che ha una procura per la rappresentanza. Per quanto riguarda i poteri di procuratore e atti che sono stati redatti all'estero; bisogna tener conto che essi deve essere legalizzato o apostillato. Quando si tratta di un documento che autorizza i diritti di rappresentanza, è necessario chiarire il fatto se l'ente che ha emesso l'atto fosse autorizzato a farlo Così. Il rappresentante della persona giuridica è tenuto ad avere conoscenze di natura economica o professionale attività, lo scopo dell'operazione, i partner commerciali, le fonti e l'origine dei fondi utilizzati, i gamma di proprietari e altre conoscenze.
  • 13.2. Beneficiario effettivo indica una persona fisica che, avvalendosi della propria influenza, effettua a transazione, atto, azione, operazione o passaggio o esercita in altro modo il controllo su una transazione, atto, azione, operazione o passo o su altra persona e nel cui interesse o favore o per conto del quale a viene effettuata una transazione o un atto, un'azione, un'operazione o un passaggio. Nel caso delle società, un beneficiario effettivo è la persona fisica che, in ultima analisi, possiede o controlla una persona giuridica attraverso la proprietà diretta o indiretta di una percentuale sufficiente delle azioni o dei diritti di voto o della partecipazione in tale persona, anche attraverso partecipazioni al portatore, o tramite il controllo con altri mezzi.
  • 1) La proprietà diretta è una modalità di esercizio del controllo mediante la quale una persona fisica detiene a partecipazione del 25 per cento più un'azione o partecipazione superiore al 25 per cento in a azienda. La proprietà indiretta è un modo per esercitare il controllo mediante il quale una società che è sotto il il controllo di una persona fisica detiene o più società che sono sotto il controllo della stessa le persone fisiche detengono una partecipazione del 25 per cento più un'azione o una partecipazione di più superiore al 25 per cento in un'azienda.
  • 2) Ove, dopo l'esaurimento di tutti i possibili mezzi di identificazione, la persona indicata nell'art questa sezione di questa parte non può essere identificata e non vi è dubbio che tale persona esista o in caso di dubbi sul fatto che la persona identificata sia un beneficiario effettivo, la persona fisica chi ricopre la carica di alto dirigente è considerato beneficiario effettivo.
  • 3) Il soggetto obbligato può considerare effettivo titolare effettivo anche il soggetto che esercita controllo sull'impresa in altro modo, diverso da un interesse di proprietà superiore al 25%. nella suddetta impresa. Questa procedura si sviluppa quando un soggetto obbligato ha il sospetto che un il controllo schiacciante sull'impresa è esercitato da una terza parte, la cui comunicazione con l'impresa non può essere legalmente provato o la prova è difficile. In questo caso, informazioni dovrebbe essere richiesto riguardo ai loro proprietari, partner e altre persone che controllano le attività del persona giuridica o esercitare qualsiasi altra influenza notevole.
  • 4) Nel caso di trust, società di diritto civile, comunità o istituto giuridico, il beneficiario titolare è la persona fisica che controlla in ultima istanza l'associazione tramite titolarità diretta o indiretta o altro e siano tali associazioni: disponente o persona che ha ha consegnato la proprietà al pool di attività; fiduciario o gestore o possessore del bene; persona assicurare e controllare la conservazione dei beni, ove tale persona sia stata nominata, o il beneficiario, o se il beneficiario oi beneficiari devono ancora essere determinati, la classe di soggetti nel cui interesse principale tale associazione è costituita o opera.
  • 5) Nel caso di persona o associazione di soggetti non indicati nei commi 2 e 6 del presente sezione, uno o più membri del consiglio di amministrazione possono essere designati come beneficiario effettivo.
• 6) Il soggetto obbligato registra e conserva i registri di tutte le azioni intraprese al fine di identificare il beneficiario.
  • 7) Se questo è il caso di un'entità commerciale i cui titoli sono negoziati sul regolamentato mercato mobiliare, quindi non è necessario stabilire l'effettivo beneficiario effettivo di questa attività commerciale entità.
  • 13.3. Le informazioni ricevute dal rappresentante della persona giuridica devono essere utilizzate al fine di determinare l'effettivo beneficiario effettivo.
  • 1) Il soggetto obbligato analizza i documenti presentati dal rappresentante della persona giuridica e, se necessario, richiede ulteriori documenti e dati al fine di stabilire il beneficio legale proprietario/i della persona giuridica.
  • 2) Se il soggetto obbligato ha il sospetto circa l'accuratezza o la completezza del relativo informazioni, quindi un controllo approfondito delle informazioni fornite su fonti accessibili aperte di le informazioni devono essere eseguite e, se necessario, dovrebbe essere richiesto al cliente di fornirle Informazioni aggiuntive.
  • 3) Se non risulta chiaro dai documenti in base ai quali si trova la persona giuridica accertato o da altri documenti forniti, chi è l'effettivo beneficiario effettivo, quindi il pertinente i dati devono essere registrati dalle parole del rappresentante della persona giuridica o sulla base di un documento scritto firmato da lui personalmente. È necessario applicare metodi ragionevoli (per fare indagini negli appositi registri), per richiedere la fornitura di una relazione annuale di un legale ente o la fornitura di altri documenti rilevanti, al fine di verificare le informazioni ricevute in merito la base di un documento che è stato redatto dalle parole o scritto a mano.
• 4) Nella determinazione dell'effettivo beneficiario effettivo, è necessario prestare primaria attenzione a enti commerciali stabiliti in una zona a bassa tassazione, la cui capacità giuridica è non sempre diretto.
  • 5) Se un'altra persona giuridica è collegata al concetto di effettivo titolare effettivo di a persona giuridica controllata, quindi il soggetto obbligato deve valutare i rischi della persona o del cliente e, nell'ordine appropriato, raccogliere informazioni in relazione a un'altra persona giuridica connessa a questo persona giuridica, al fine di stabilire l'effettivo beneficiario effettivo.
  • 13.4. Identificazione dell'effettivo beneficiario effettivo di una persona fisica:

1) quando si accerta l'identità di una persona fisica, nel caso è richiesto il soggetto obbligato di sospetto per stabilire anche l'effettivo beneficiario effettivo di una persona fisica ai sensi dell'art identificare la persona che controlla l'attività della persona sottoposta a revisione;

• 2) il sospetto circa l'esistenza dell'effettivo beneficiario effettivo può sorgere principalmente se, in applicando le misure di adeguata verifica della clientela, il soggetto obbligato ha il sospetto che il naturale persona era incline a creare una relazione d'affari o a condurre una transazione. In questo caso, esso è necessario considerare che l'entità che controlla una persona fisica sia l'effettivo beneficiario effettivo di una persona fisica.
  • 14. IDENTIFICAZIONE DELLA PERSONA POLITICAMENTE ESPOSTA
  • 14.1. Una persona politicamente esposta è un individuo che svolge le funzioni di autorità pubblica o svolge importanti funzioni di pubblica autorità, tra cui il presidente della repubblica, il capo di governo, il ministro o il viceministro o l'assistente del ministro, un membro del parlamento o un membro di un organo statale simile al parlamento, un membro del tribunale statale o della corte suprema, lo stato controllore e membro del consiglio di amministrazione della banca centrale, l'ambasciatore, l'incaricato d'affari e l'alto ufficiale delle forze di difesa, il membro del consiglio di amministrazione dello Stato, un membro del autorità amministrativa o di controllo, il capo di un'organizzazione internazionale, un vice capo e a membro della direzione, o persona che svolge le stesse funzioni ma non ha un funzionario livello di stato secondario o inferiore.
  • 1) Una persona politicamente collegata con gli enti locali è la persona specificata nella clausola 14.1 che svolge o ha svolto importanti funzioni di autorità pubblica in Estonia, in altri paesi che sono gli Stati contraenti dell'Accordo sullo Spazio Economico Europeo o nell'Unione Europea» istituzioni.
• 2) Un membro della famiglia di una persona politicamente esposta a livello statale o politicamente persona esposta a livello locale è il coniuge di una persona o di una persona considerata coniuge di una persona politicamente esposta a livello statale o di una persona politicamente esposta a livello locale livello, un figlio di una persona politicamente esposta a livello statale o una persona politicamente esposta di il livello locale o il coniuge di un figlio di una persona politicamente esposta a livello statale o a persona politicamente esposta a livello locale o persona considerata coniuge di a figlio di una persona politicamente esposta a livello statale o di una persona politicamente esposta a livello livello locale e genitore di una persona politicamente esposta a livello statale o politico persona esposta a livello locale.
  • 3) Il collaboratore stretto è un individuo rispetto al quale è noto che si trova relazione con una persona giuridica o una struttura giuridica e lui o lei è l'effettivo beneficiario effettivo o comproprietario insieme a una persona politicamente esposta a livello statale o con una persona politicamente persona esposta a livello locale o ha stretti rapporti d'affari con una persona politicamente esposta a livello statale o con una persona politicamente esposta a livello locale e un individuo che lo sia l'unico effettivo titolare effettivo del quadro giuridico di tale entità giuridica rispetto al quale è noto che è effettivamente stabilito da una persona politicamente esposta a livello nazionale o in favore di una persona politicamente esposta a livello locale.
  • 14.2. In una situazione in cui un'operazione economica o professionale o un partecipante alla performance di un atto ufficiale, il cliente o il suo effettivo beneficiario effettivo è una persona politicamente esposta di nazionale, un membro della famiglia di una persona politicamente esposta di livello nazionale, o una persona che è uno stretto collaboratore di una persona politicamente esposta di a livello nazionale, il soggetto obbligato applica la seguente due diligence della clientela le misure:
  • 1) riceve l'approvazione dall'alta dirigenza per stabilire una partnership o per continuare rapporti d'affari con quella persona;
• 2) applica modalità di adeguata verifica della clientela al fine di stabilirne l'origine la ricchezza materiale e le fonti di finanziamento che vengono utilizzate nelle partnership o che lo sono utilizzato per la transazione;
• 3) monitora queste partnership in una modalità rafforzata di adeguata verifica della clientela e svolge un monitoraggio rafforzato regolare, ad eccezione dei casi specificati in legge atti.
• 14.3. Se una persona politicamente esposta di livello statale non adempie più i doveri pubblici affidati a lui o lei, quindi il soggetto obbligato, per almeno 12 mesi, deve tenere conto dei rischi che sono stati associati alla persona in questione e applicano i metodi necessari e basati sul rischio fino ad esso è certo che i rischi insiti in una persona politicamente esposta di livello nazionale non si presentino più.
• 14.4. Il soggetto obbligato non può applicare i metodi di adeguata verifica della clientela descritti in questa parte a una persona politicamente esposta di livello nazionale, ai suoi familiari e alle persone che lo sono considerati suoi stretti collaboratori, se non sussistono altre circostanze che indicano la presenza di altri, rischi più elevati del solito.
  • 14.5. Il soggetto obbligato dovrebbe stabilire le regole procedurali interne sulla base delle quali il si decide se lo sia il potenziale cliente o l'effettivo beneficiario effettivo del cliente una persona politicamente esposta di livello statale, una persona politicamente esposta di livello locale di una contea quale è lo stato contraente dell'Accordo sullo Spazio economico europeo o di un paese terzo o chi svolge o svolge le funzioni pubbliche a lui assegnate in organizzazioni internazionali. Il soggetto obbligato dovrebbe stabilire gli stretti collaboratori di una persona politicamente esposta di livello statale e membri della sua famiglia solo se il loro legame con l'esecutore di importanti incarichi pubblici lo è noto al pubblico o quando il soggetto obbligato ha motivo di ritenere che tale rapporto esista.
  • 14.6. Il soggetto obbligato deve applicare le misure rafforzate di adeguata verifica della clientela in aggiunta al metodi necessari di adeguata verifica della clientela nei confronti di una persona politicamente esposta di livello statale compresi i seguenti metodi:
    • 1) richiedere al cliente le informazioni integrative, nonché applicare tutte le modalità necessarie al fine di stabilire fonti di ricchezza e denaro che vengono utilizzate per stabilire relazioni d'affari o durante l'esecuzione di una transazione; https://www.politsei.ee/et/organisatsioon/rahapesu/kasulikku/;
    • 2) verificare i dati o effettuare richieste alle banche dati pertinenti o aprire banche dati o effettuare richieste o verificare i dati nei confronti del cliente, o alle autorità di controllo competenti presso il posizione del cliente o sui siti Web ufficiali degli enti governativi. I seguenti dati dovrebbero essere controllato principalmente: https://namescan.io/FreePEPCheck.aspx., una persona politicamente esposta di livello locale può essere verificata sul sito web di thee the Unità di informazione finanziaria:
    • una persona straniera politicamente esposta di livello nazionale può essere identificata utilizzando il NameScan Banca dati:

che ha un accesso gratuito, o in qualsiasi database a pagamento (ad esempio, Thomson Reuters, MemberCheck e altri);

• mentre controlla una persona politicamente esposta di livello locale, oltre che politicamente persona esposta di livello nazionale, è necessario effettuare un ulteriore check up utilizzando Google, e utilizzando anche i sistemi di ricerca locali nel paese di origine del cliente, da inserendo il nome e la data di nascita del cliente sia in lettere latine che utilizzando il lingua locale.
• 14.7. La decisione di instaurare un rapporto d'affari con una persona politicamente esposta di nazionalità livello deve essere assunto dal consiglio di amministrazione del soggetto obbligato, il membro responsabile del consiglio di amministrazione o il referente. Se viene stabilito un rapporto d'affari con il cliente che diventerà in seguito o in seguito si verrà a sapere che lui o lei o l'effettivo beneficiario effettivo sono diventati una persona politicamente importante di livello statale nella comprensione di questa guida, allora lo è necessario per informare il consiglio di amministrazione, il membro responsabile del consiglio di amministrazione o il contatto persona.
• 15. PERSONA DI UN PAESE TERZO AD ALTO RISCHIO
  • 15.1. Il Paese ad alto rischio è il Paese terzo che, sulla base della Direttiva (UE) 2015/849 del del Parlamento Europeo e del Consiglio, che disciplina la lotta al riciclaggio di denaro e la finanziamento del terrorismo del sistema finanziario e che modifica la Risoluzione (UE) 648/2012 e riconosce non valido, e la 2005/60/UE della Direttiva (UE) 2006/70/UE del Consiglio e della Commissione (UE pag. 141, 05.06.2015, pagg. 73-117), sez. 9 parte 2, i paesi ad alto rischio sono elencati (allegato 14) sulla base di tali atti adottati.
  • 15.2. I paesi terzi ad alto rischio includono: Afghanistan, Bosnia ed Erzegovina, Guyana, Iraq, Lao Repubblica Democratica Popolare, Siria, Uganda, Vanuatu, Yemen, Iran e Corea del Nord.
  • 15.3. Se un soggetto obbligato nell'attività commerciale o professionale nel corso di una transazione o nell'esecuzione di un atto d'ufficio interagisce con l'ente partecipante, con un cliente, nel cui rispetto a un'azione ufficiale, o con un cliente di un paese terzo ad alto rischio, allora il devono essere applicate le seguenti misure di adeguata verifica della clientela:
  • 1) raccolta di ulteriori informazioni riguardanti il ​​cliente e l'effettivo beneficiario effettivo;
  • 2) raccolta di ulteriori informazioni circa il contenuto dell'operazione pianificata;
  • 3) raccolta di informazioni riguardanti la provenienza dei fondi e il patrimonio del cliente e l'effettivo beneficiario effettivo;
• 4) raccolta di informazioni circa le ragioni delle operazioni pianificate o concluse;

5) ottenere l'autorizzazione dall'alta dirigenza per stabilire partnership o per continuare loro;

• 6) intensificare il monitoraggio dei rapporti commerciali aumentando il numero e la frequenza degli stessi metodi di controllo applicati e selezione dei parametri delle operazioni oggetto di ulteriori verifica.
• 15.4. In aggiunta a quanto sopra, il soggetto obbligato può obbligare il cliente e richiedere al cliente al momento di effettuare i pagamenti dal conto del cliente la cui sede si trova in a Stato contraente dell'Accordo sullo Spazio economico europeo, di applicare le stesse misure a cui si applicano enti creditizi di paesi terzi sulla base della Direttiva (UE) 2015/849 dell'Unione Europea Parlamento e del Consiglio.
  • 16. MONITORAGGIO DEL RAPPORTO COMMERCIALE
  • 16.1. Il soggetto obbligato stabilisce i principi per il monitoraggio di un rapporto d'affari instaurato in attività economiche o professionali (di seguito monitoraggio del rapporto commerciale) secondo l'art regole di procedura interna e regole di controllo interno.
  • 16.2. Il monitoraggio del rapporto commerciale deve includere almeno quanto segue:
  • 1) verifica delle operazioni poste in essere nell'ambito di un rapporto d'affari al fine di accertare che le le transazioni sono incentrate sulla conoscenza del cliente da parte del soggetto obbligato, del cliente attività e profilo di rischio del cliente;
  • 2) aggiornamento periodico di documenti, dati o informazioni rilevanti raccolti nel corso del applicazione delle misure di adeguata verifica della clientela;

3) identificare la fonte e l'origine dei fondi utilizzati in un'operazione;

• 4) nell'attività economica o professionale, prestando maggiore attenzione alle operazioni effettuate nell'ambito dell'art rapporto d'affari, le attività del cliente e le circostanze che si riferiscono a un criminale attività, riciclaggio di denaro o finanziamento del terrorismo o che possono essere collegati al denaro riciclaggio o finanziamento del terrorismo, anche ad operazioni complesse, di elevato valore e inusuali e modelli di transazione che non hanno uno scopo economico o legittimo ragionevole o visibile o che lo siano non tipico per le specifiche aziendali fornite. Nello svolgimento di tali funzioni, è necessario accertare la presenza di tali operazioni, il motivo e il contesto, nonché altro informazioni per comprendere il significato e il contenuto delle transazioni e a cui prestare maggiore attenzione queste transazioni;
  • 5) nell'attività economica o professionale, prestando maggiore attenzione al rapporto d'affari o transazione in cui il cliente proviene da un paese terzo ad alto rischio o da un paese o giurisdizione specificato nella sottosezione 4 del § 37 dell'AML/CFT o in base al quale il cliente è cittadino di tale paese o in cui il luogo di residenza o sede del cliente o la sede del servizio di pagamento il fornitore del beneficiario si trova in tale paese o giurisdizione.
  • 17. REGISTRAZIONE, VERIFICA E CONSERVAZIONE DEI DATI
  • 17.1. Il soggetto obbligato registra la data o il periodo della transazione e una descrizione della sostanza di la transazione. Inoltre, il soggetto obbligato registra:
  • 1) informazioni sulle circostanze del rifiuto del soggetto obbligato di avviare un'impresa relazione o effettuare una transazione occasionale;
  • 2) le circostanze di una rinuncia a stabilire un rapporto d'affari o effettuare una transazione, Compreso. un'operazione occasionale, su iniziativa di un soggetto partecipante all'operazione o atto professionale, una persona che utilizza il servizio ufficiale o un cliente a cui la rinuncia è correlata all'applicazione da parte del soggetto obbligato delle misure di adeguata verifica della clientela;
  • 3) informazioni in base alle quali non è possibile adottare misure di adeguata verifica della clientela previsto dal comma 1 del § 20 dell'AML/CFT con l'ausilio di mezzi informatici;
• 4) informazioni sulle circostanze di cessazione di un rapporto d'affari in connessione con l'impossibilità di applicazione delle misure di adeguata verifica della clientela;
• 5) informazioni che servono come base per l'obbligo di segnalazione ai sensi del § 49 AML/CFT;
• 6) quando effettuano operazioni con una società di diritto civile, una comunità o un altro istituto giuridico, fondo fiduciario o fiduciario, il fatto che la persona abbia tale status, un estratto della carta di registro o un certificato del cancelliere del registro in cui è stato registrato l'istituto giuridico.
• 17.2. Il soggetto obbligato deve conservare gli originali o le copie dei documenti specificati nei §§ 21, 22 e 46 AML/CFT, che fungono da base per l'identificazione e la verifica delle persone, e il documenti che servono come base per l'instaurazione di un rapporto d'affari non inferiore a cinque anni dopo la cessazione del rapporto d'affari.
• 17.3. Il soggetto obbligato, derivante da AML/CFT, deve conservare anche l'intera corrispondenza relativa l'adempimento degli obblighi e degli obblighi e di tutti i dati e documenti raccolti nel corso del monitorare il rapporto commerciale nonché i dati su operazioni sospette o inusuali o circostanze, di cui l'Unità di informazione finanziaria non è stata informata, nel periodo di cinque anni.
• 17.4. Il soggetto obbligato deve conservare i documenti preparati in relazione ad una transazione su qualsiasi dato supporto e i documenti e dati che servono come base per gli obblighi di notifica di cui al § 49 AML/CFT per non meno di cinque anni dal compimento dell'operazione o dall'adempimento dell'obbligo rapporto.
• 17.5. Il soggetto obbligato deve conservare i documenti ei dati in modo tale da consentirli in modo esaustivo e rispondere immediatamente alle richieste dell'Unità di Informazione Finanziaria o, ai sensi dell'art legislazione, quelli di altre autorità di vigilanza, organi investigativi o tribunali, tra l'altro, se il soggetto obbligato ha o ha avuto nei cinque anni precedenti un rapporto d'affari con la persona data e qual è o era la natura della relazione.
• 17.6. Se il soggetto obbligato effettua, ai fini dell'identificazione di una persona, un'indagine con a banca dati che fa parte del sistema informativo statale, saranno i compiti previsti in questa clausola si considera eseguita laddove siano informazioni sull'effettuazione di una richiesta elettronica al registro riproducibile per un periodo di cinque anni dalla cessazione del rapporto d'affari o dalla conclusione del transazione.
• 17.7. In attuazione del § 31 dell'AML/CFT, il soggetto obbligato conserva i dati del documento prescritto per l'identificazione digitale di una persona, informazioni su come effettuare una richiesta elettronica a la banca dati dei documenti di identità, e la registrazione audio e video della procedura di identificazione del persona e verificando l'identità della persona per almeno cinque anni dopo la cessazione dell'attività relazione

17.8. Il soggetto obbligato attua tutte le norme in materia di protezione dei dati personali previa applicazione dell'art requisiti derivanti dall'AML/CFT.

• 17.9. Il soggetto obbligato è autorizzato a trattare i dati personali raccolti in attuazione dell'art AML/CFT solo allo scopo di prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo e i dati devono non essere ulteriormente trattati in modo non conforme allo scopo, ad esempio per il marketing scopi.
• 17.10. Il soggetto obbligato trasmette prima le informazioni relative al trattamento dei dati personali instaurare un rapporto d'affari o effettuare con essi una transazione occasionale. Informazione Generale sui doveri e gli obblighi del soggetto obbligato al trattamento dei dati personali per l'AML/CFT finalità è indicato tra queste informazioni.
• 18. MEMBRO RESPONSABILE DEL CONSIGLIO DI AMMINISTRAZIONE E PERSONA DI CONTATTO
• 18.1. Se il soggetto obbligato ha più di un membro del consiglio di amministrazione, il soggetto obbligato nomina un membro responsabile del consiglio di amministrazione incaricato dell'attuazione della presente legge e della legislazione e linee guida adottate sulla base di esse. Il soggetto obbligato che non è un istituto di credito o finanziario l'ente può nominare un responsabile della conformità per l'adempimento dei doveri e degli obblighi in materia di AML/CFT. Dove n è stato nominato un responsabile della conformità, i compiti di un responsabile della conformità sono svolti dal consiglio di amministrazione della persona giuridica, nominato membro responsabile del consiglio di gestione, il direttore del filiale della società straniera iscritta nel registro di commercio estone o lavoratore autonomo.
• 18.2. Un dipendente o un'unità strutturale può svolgere le funzioni di un responsabile della conformità. Dove un l'unità strutturale svolge le funzioni di un responsabile della conformità, il capo della rispettiva unità strutturale è responsabile dell'adempimento dei compiti assegnati. L'Unità di Informazione Finanziaria ei competenti l'autorità di vigilanza è informata della nomina di un responsabile della conformità.
  • 18.3. Solo una persona che ha l'istruzione, l'idoneità professionale, le capacità, personali qualità, esperienza e reputazione impeccabile richieste per lo svolgimento dei compiti di una compliance il funzionario può essere nominato come responsabile della conformità. La nomina di un compliance officer è coordinata con l'Unità di Informazione Finanziaria.
  • 18.4. L'Unità di informazione finanziaria ha il diritto di ricevere informazioni da un responsabile della conformità o candidato all'ufficio di conformità, il loro datore di lavoro e le banche dati statali allo scopo di verificare il idoneità del responsabile della conformità o del candidato responsabile della conformità. Dove, a seguito del controllo effettuata dall'Unità di Informazione Finanziaria, diventa evidente che l'affidabilità della persona è sospettato a causa di atti o omissioni passate, la reputazione della persona non può essere presa in considerazione impeccabile e il soggetto obbligato può straordinariamente cessare il rapporto di lavoro del compliance officer contratto a causa della perdita di fiducia. Quando le funzioni di un compliance officer sono svolte da a unità strutturale, le disposizioni del presente comma si applicano a ciascun dipendente dell'unità strutturale.
  • 18.5. I compiti di un compliance officer comprendono, tra l'altro:
• 1) organizzazione della raccolta e dell'analisi delle informazioni relative ad operazioni inusuali o operazioni o circostanze sospette di riciclaggio di denaro o finanziamento del terrorismo, che hanno diventano evidenti nelle attività del soggetto obbligato;
  • 2) segnalazione all'Unità di Informazione Finanziaria in caso di sospetto di riciclaggio o finanziamento del terrorismo;
  • 3) svolgimento di altri compiti ed obblighi connessi all'adempimento dei requisiti dell'art AML/CFT.
  • 18.6. Un responsabile della conformità ha il diritto di:
  • 1) eseguire le operazioni e monitorarne l'osservanza della normativa dell'art Repubblica di Estonia e con questa guida;
  • 2) ricevere i dati e le informazioni necessarie per l'espletamento dei compiti di adempimento ufficiale;
• 3) formulare proposte per l'organizzazione del processo di presentazione delle notifiche di operazioni sospette e inusuali;
  • 4) pretendere che un'unità strutturale del soggetto obbligato elimini entro un termine ragionevole carenze individuate nell'attuazione dei requisiti AML/CFT;
  • 5) ricevere formazione sul campo.
  • 18.7. La persona di contatto può trasferire le informazioni oi dati di cui è venuto a conoscenza in connessione solo con il sospetto di riciclaggio di denaro:
• 1) L'Unità di Informazione Finanziaria;
• 2) autorità che conduce un'indagine in relazione al procedimento penale;

3) tribunale sulla base di un'ingiunzione o di una decisione del tribunale.

• 18.8. Ciascun dipendente del soggetto obbligato deve informare il referente di tutti i casi di rifiuto instaurare rapporti commerciali sulla base di AML/CFT, sospettati di riciclaggio o operazioni inusuali, casi di rifiuto d'urgenza dal contratto in corso.
• 18.9. In cui nel corso dell'attività economica o professionale sono accertati i fatti di cui le caratteristiche si riferiscono all'utilizzo di proventi di reato o di finanziamento del terrorismo o in relazione ai quali il soggetto obbligato sospetta o sa che si tratta di riciclaggio o finanziamento del terrorismo, il il soggetto obbligato deve segnalarlo immediatamente all'Unità di Informazione Finanziaria, dopo aver individuato il attività o fatti o dopo aver ricevuto il sospetto (allegato 1) e le istruzioni emesse dalla finanziaria Unità di intelligence sui sospetti di operazioni di finanziamento del terrorismo. (Allegato 2).
• 19. OBBLIGO DI SEGNALAZIONE DI SOSPETTO RICICLAGGIO E FINANZIAMENTO TERRORISTICO
• 19.1. Se il soggetto obbligato individua in attività economiche o professionali, un atto professionale o prestazione di una prestazione professionale un'attività o fatti le cui caratteristiche si riferiscono all'utilizzo di proventi di reati o finanziamento del terrorismo o alla commissione di reati connessi o tentativo di esecuzione degli stessi o rispetto al quale il soggetto obbligato sospetti o sappia che si tratta di riciclaggio o finanziamento del terrorismo o commissione dei reati connessi, il soggetto obbligato deve segnalarlo al Unità di informazione finanziaria immediatamente, ma non oltre due giorni lavorativi dall'identificazione l'attività o fatti o dopo aver avuto il sospetto. Quanto sopra si applica anche laddove a non può essere stabilito un rapporto d'affari, non può essere effettuata una transazione o operazione o un servizio non può essere fornito, e al verificarsi delle circostanze specificate nei §§ 42 e 43 dell'AML/CFT.
• 19.2. Il soggetto obbligato, ad eccezione di un istituto di credito, immediatamente ma non oltre le due lavorative giorni dopo l'effettuazione dell'operazione, comunica all'Unità di Informazione Finanziaria ogni appreso operazione per la quale è un'obbligazione pecuniaria superiore a EUR 32 000 o una somma uguale in un'altra valuta effettuato in contanti, indipendentemente dal fatto che la transazione sia effettuata in un unico pagamento o in più pagamenti collegati per un periodo fino a un anno. L'istituto di credito notifica la finanziaria Intelligence Unit immediatamente, ma non oltre due giorni lavorativi dall'effettuazione della transazione circa ogni operazione in valuta estera di oltre 32 000 EUR effettuata in contanti presso l'istituto di credito non ha un rapporto commerciale con la persona che partecipa alla transazione.
• 19.3. Il soggetto obbligato trasmette immediatamente all'Unità di Informazione Finanziaria tutte le informazioni a disposizione del soggetto obbligato, che l'Unità di Informazione Finanziaria ha richiesto nella propria istruttoria.
• 19.4. L'obbligo di denuncia, come indicato in questa sezione, non si applica ad altri servizi legali fornitore, fornitore di servizi di contabilità o fornitore di servizi di consulenza nel campo della contabilità o fiscalità ove valutano la situazione giuridica del cliente, si difendono per rappresentare il cliente in giudizio, intra-autorità o altri procedimenti simili, compreso il caso in cui informino il cliente in una questione di avvio o prevenzione di procedimenti, indipendentemente dal fatto che le informazioni siano state ottenute in precedenza, durante o dopo il procedimento.
  • 19.5. Se il soggetto obbligato sospetta o sa che il finanziamento del terrorismo o il riciclaggio di denaro o siano commessi reati connessi, il compimento dell'operazione o dell'atto professionale o il la prestazione del servizio d'ufficio deve essere rinviata fino alla presentazione di un verbale di cui si fa menzione in questa sezione. Laddove il rinvio della transazione possa causare un danno considerevole, non lo è possibile omettere la transazione o impedire la cattura della persona che ha commesso l'eventuale denaro riciclaggio o finanziamento del terrorismo, sarà compiuta l'operazione o l'atto professionale o il sarà fornito il servizio ufficiale e sarà trasmessa una relazione all'Unità di Informazione Finanziaria da allora in poi.
  • 19.6. Ove pertinente, l'Unità di informazione finanziaria fornisce ai soggetti obbligati un feedback sul loro adempimento dell'obbligo di comunicazione e sull'utilizzo delle informazioni ricevute.
  • 19.7. Luogo e forma di adempimento dell'obbligo di denuncia:
  • 1) viene presentata una segnalazione all'Unità di Informazione Finanziaria dello Stato contraente del Accordo sullo Spazio economico europeo nel cui territorio si trovava il soggetto obbligato stabilito, è seduto o presta il servizio;
• 2) viene presentata una segnalazione tramite il modulo online dell'Unità di Informazione Finanziaria o tramite il Servizio su strada X;
• 4) requisiti per il contenuto e la forma della comunicazione trasmessa all'Unità di Informazione Finanziaria e le linee guida per la presentazione di una relazione sono stabilite con regolamento del ministro responsabile del campo.
  • 19.8. Il soggetto obbligato, un'unità strutturale del soggetto giuridico obbligato, un membro di un organo di gestione e a un dipendente è vietato informare una persona, il suo beneficiario effettivo, un rappresentante o una terza parte su un rapporto presentato su di loro all'Unità di informazione finanziaria, un piano per presentare tale rapporto o il verificarsi della segnalazione nonché su un precetto formulato dall'Unità di Informazione Finanziaria sulla base §§ 57 e 58 dell'AML/CFT o sull'avvio di un procedimento penale. Dopo un precetto di l'Unità di Informazione Finanziaria è stata rispettata, il soggetto obbligato può informare un soggetto che il L'unità di informazione finanziaria ha limitato l'uso dell'account della persona o un'altra restrizione è stato imposto.
  • 19.9. Il suddetto divieto previsto dal comma 1 della presente sezione non trova applicazione invio di informazioni a:
  • 1) autorità di vigilanza e forze dell'ordine competenti;
  • 2) istituti di credito e istituti finanziari tra loro di cui fanno parte dello stesso gruppo;
• 3) enti e succursali facenti parte del medesimo gruppo del soggetto indicato nell'art sottosezione 2 di questa sezione in cui il gruppo applica regole procedurali a livello di gruppo e principi ai sensi del § 15 AML/CFT;
• 4) un terzo che opera nella stessa persona giuridica o struttura di un soggetto obbligato chi è un altro fornitore di servizi legali, fornitore di servizi di contabilità o fornitore di consulenza servizi in materia contabile o fiscale e per i quali la persona giuridica o struttura dispone del stessi proprietari e sistema di gestione in cui viene praticata la conformità congiunta.
• 19.10. I suddetti divieti non si applicano allo scambio di informazioni in una situazione quando riguarda lo stesso soggetto e la stessa operazione che coinvolge due o più soggetti obbligati che siano istituti di credito, istituti finanziari, funzionari esecutivi, curatori fallimentari, revisori dei conti, avvocati o altri fornitori di servizi legali, fornitori di servizi contabili o fornitori di servizi di consulenza nel campo della contabilità o della tassazione situati in uno stato contraente dell'Europa Accordo di Area Economica o in un Paese in cui requisiti pari a quelli della Direttiva (UE) 2015/849 del il Parlamento europeo e il Consiglio sono in vigore, agiscono nello stesso settore professionale e requisiti uguali a quelli in vigore in Estonia sono applicati per mantenere il loro segreto professionale e protezione dei dati personali.

19.11. Dove altro fornitore di servizi legali, fornitore di servizi di contabilità o fornitore di consulenza servizi in materia contabile o fiscale convince un cliente ad astenersi da atti illeciti, it non costituisce violazione del divieto previsto in questa sezione.

• 19.12. Lo scambio di informazioni regolato in questa sezione deve essere conservato per iscritto o in forma riproducibile per iscritto per i prossimi cinque anni e le informazioni sono trasmesse ai competenti autorità di controllo su sua richiesta.
• 20. ATTUAZIONE DELLE SANZIONI INTERNAZIONALI
  • 20.1. L'obiettivo dell'irrogazione nazionale di sanzioni internazionali e la la sua attuazione è, in conformità con la Carta delle Nazioni Unite, il mantenimento o il ripristino della pace, prevenire i conflitti e rafforzare la sicurezza internazionale, sostenere e rafforzare la democrazia, seguire la regola del diritto, dei diritti umani e del diritto internazionale e raggiungere altri obiettivi del comune straniero e politica di sicurezza dell'Unione Europea. Ai fini delle presenti linee guida, sanzione internazionale significa a provvedimento non connesso all'impiego delle forze armate e alla sua imposizione è stato deciso da l'Unione Europea, le Nazioni Unite, un'altra organizzazione internazionale o il governo del Repubblica per il raggiungimento degli obiettivi di cui ai punti precedenti.
  • 20.2. L'oggetto della sanzione internazionale è:
• 1) uno stato, un determinato territorio, un'unità territoriale, un regime, un'organizzazione, un'associazione o un gruppo nei confronti del quale le misure prescritte dall'atto di imposizione di vengono adottate sanzioni internazionali;
  • 2) una persona fisica o giuridica, un ente, una società di diritto civile o qualsiasi altro ente che è specificato direttamente nell'atto sull'imposizione o l'attuazione dell'internazionale sanzioni e nei confronti di chi sono presi i provvedimenti ivi previsti.
  • 20.3. Una persona che ha obblighi specifici che avrà obblighi specifici è:
  • 1) un istituto di credito ai sensi della legge sugli istituti di credito;
  • 2) un fornitore di servizi di cambio valuta ai sensi del Denaro Legge sulla prevenzione del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo;
  • 3) un istituto di moneta elettronica ai sensi degli Istituti di pagamento e di moneta elettronica legge sulle istituzioni;
  • 4) un istituto di pagamento ai sensi degli Istituti di pagamento e della moneta elettronica legge sulle istituzioni;
  • 5) un fornitore di servizi di mezzi di pagamento alternativi ai sensi del Denaro Legge sulla prevenzione del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo;
  • 6) un assicuratore e intermediario assicurativo ai sensi delle Attività Assicurative Atto;
  • 7) un fondo di investimento costituito come società di gestione e società per azioni società ai sensi della legge sui fondi di investimento;
  • 8) account manager;
  • 9) membro del sistema di regolamento titoli e impresa di investimento ai sensi dell'art legge sul mercato dei valori mobiliari;
  • 10) un'associazione di risparmio e prestito ai sensi della Legge sulle associazioni di risparmio e prestito;
• 11) altro istituto finanziario ai sensi della legge sugli istituti di credito;
  • 12) ramo di un prestatore di servizi di uno stato estero registrato nell'Estonian Commercial Registro che fornisce lo stesso tipo di servizio degli enti specificati in questa clausola.
  • 20.4. Una persona che ha specifici obblighi che fornisce servizi legali è tenuta a utilizzare tutti i medesime modalità degli altri soggetti portatori di specifici obblighi, salvo che abbiano il diritto di rifiutarsi applicare le regole procedurali interne e dal controllo nominato dal referente. Persone con gli obblighi specifici che intervengono nella prestazione dei servizi sono considerati anche altri soggetti, che fornire altri servizi legali, il cliente in una transazione finanziaria o immobiliare per conto di ea spese del cliente, incaricando la pianificazione o l'attuazione dell'operazione o lo svolgimento di un'attività professionale connessa a:
  • 1) l'acquisto o la vendita di un bene immobile o di un'azienda o di azioni di una società;
  • 2) la gestione del denaro, titoli di altri beni del cliente;
  • 3) l'apertura o la gestione di conti bancari o titoli;
• 4) ottenere i fondi necessari per la costituzione, il funzionamento o la gestione di a azienda;
• 5) la costituzione, il funzionamento o la gestione del fondo fiduciario, della società o di altro tale tipo di entità.
• 20.5. All'entrata in vigore di un atto sull'imposizione o l'attuazione di internazionali sanzioni pecuniarie una persona fisica e una persona giuridica adottano misure per adempiere agli obblighi derivanti da e devono dimostrare la dovuta diligenza per garantire il raggiungimento dell'obiettivo del sanzione finanziaria internazionale ed evita la violazione di una sanzione. Una persona fisica e giuridica che ha dei dubbi o chi sa che una persona, che è in rapporti d'affari o sta effettuando una transazione o lo svolgimento di un procedimento con lui o lei, nonché una persona che intenda instaurare rapporti d'affari, effettuare una transazione o svolgere un procedimento con lui o lei, è un argomento di finanza internazionale sanzione, comunica immediatamente all'Unità di Informazione Finanziaria l'identificazione del soggetto della sanzione finanziaria internazionale, del dubbio e delle misure adottate.
• 20.6. Nella sua attività economica o professionale attinge una persona che ha specifici obblighi particolare attenzione alla persona che intrattiene rapporti d'affari o sta effettuando una transazione o effettuando un procedimento con lui o lei, nonché alle attività della persona che intende creare impresa rapporti, compiere un'operazione o un procedimento nei suoi confronti ed ai fatti cui si riferisce la possibilità che la persona sia oggetto di sanzione finanziaria internazionale.
• 20.7. Una persona che ha specifici obblighi segue regolarmente la pagina web indicata dall'art Informazioni finanziarie e adotta immediatamente le misure previste dall'atto di imposizione o attuazione della sanzione finanziaria internazionale al fine di garantire il raggiungimento dell' obiettivo della sanzione finanziaria internazionale e prevenire la violazione della finanziaria internazionale sanzione.
• 20.8. All'entrata in vigore di un atto sull'imposizione o l'attuazione della finanza internazionale sanzione, la modifica, l'abrogazione o la decadenza della stessa, una persona che ha specifici obblighi o una persona autorizzato da lui o lei controlla immediatamente se una persona con cui è in affari rapporti o compie un affare o compie un atto, nonché persona che intenda creare relazioni d'affari, effettuare una transazione o compiere un atto è oggetto di sanzione finanziaria internazionale nei confronti del quale il sanzione pecuniaria è irrogata, modificata o revocata.
• 20.9. Se un atto sull'imposizione o l'attuazione di una sanzione finanziaria internazionale è abrogato, scade o è modificato in modo tale che l'attuazione della finanziaria internazionale sanzione in relazione all'oggetto della sanzione pecuniaria internazionale è estinta in toto o in parte, il soggetto avente specifici obblighi pone fine all'attuazione del provvedimento a la misura prevista nell'atto sull'imposizione o l'applicazione della finanziaria internazionale sanzione.
  • 20.10. La persona che ha obblighi specifici stabilisce il regolamento interno per iscritto o in una forma riproducibile in forma scritta per l'attuazione della finanza internazionale sanzione e l'adempimento degli obblighi derivanti dalla presente legge e dalla procedura di vigilanza dell'adempimento della stessa e designa un responsabile dell'attuazione dell'internazionale sanzione pecuniaria, di cui trasmette le informazioni di contatto al supervisore.
  • 20.11. Sulla base dell'International Sanctions Act, le persone con obblighi specifici devono adempiere ulteriori modalità di due diligence della clientela al fine di scoprire se le sanzioni internazionali siano sanzionate sono necessari. Per fare ciò, le persone sopra menzionate sono obbligate:
  • 1) applicare ulteriori misure di adeguata verifica della clientela nella costituzione di partnership e nella realizzazione transazioni con i clienti e in relazione alle circostanze della transazione (anche in relazione con l'altra parte dell'operazione);
  • 2) gli istituti di credito e finanziari devono prestare attenzione al trade finance nel rispetto di tutti transazioni in ogni circostanza rispetto a parti e circostanze (comprese le merci), garantire l'attuazione delle sanzioni internazionali;
  • 3) seguire nelle proprie attività, per informazioni sulle sanzioni internazionali e sui relativi elenchi sul sito web dell'Unità di informazione finanziaria;
  • 4) relazione sull'individuazione dell'oggetto della sanzione economica e sull'applicazione dell'art questa base delle sanzioni economiche nell'Unità di Informazione Finanziaria;
  • 5) nei casi di sospetto in merito all'oggetto di sanzioni economiche raccogliere ulteriori informazioni (anche dal cliente);
  • 6) in caso di perdurante sospetto dell'oggetto di sanzioni economiche o delle circostanze di l'operazione, anche nei confronti della seconda parte dell'operazione, previa raccolta di ulteriori informazioni, per segnalare il sospetto (anche nel caso in cui non possano essere fornite informazioni aggiuntive raccolti) nell'Unità di Informazione Finanziaria, e di rifiutarsi di proseguire l'operazione e/o da la costituzione di partnership;
  • 7) informare l'Unità di Informazione Finanziaria del rifiuto di costituire una partnership o di eseguire una transazione se il motivo del rifiuto della transazione era possibile la partecipazione il regime che è soggetto alle sanzioni economiche internazionali di una persona, stato, transazione o beni su cui si basa la transazione;
  • 8) informare l'Unità di Informazione Finanziaria della circostanza in cui vi sia il sospetto che il il cliente è direttamente o indirettamente controllato da un soggetto di relazioni economiche internazionali;
  • 9) disporre delle regole procedurali necessarie e referente per l'applicazione delle sanzioni economiche;
  • 10) vigilare sull'istituzione di sanzioni economiche;
  • 11) per proteggere i dati relativi al sospetto di sanzioni economiche e i dati relativi alla controllo pertinente;
  • 12) nello stabilire l'oggetto delle sanzioni internazionali, è necessario stabilire il modalità che si applicano a tale persona nell'irrogazione delle sanzioni. È necessario stabilire il esatta sanzione che si applica alla persona, a seguito dell'atto giuridico ove ricorrano le modalità applicate descritto, al fine di garantire la liceità e correttezza dell'applicazione delle misure;
• 13) tutte le altre persone devono mostrare tutta la loro diligenza nella necessità di presentare domanda internazionale sanzioni nello svolgimento della propria attività. Persona fisica e giuridica che nutre dubbi o che sa che una persona, che ha rapporti d'affari o sta effettuando un'operazione o un procedimento con lui o lei, nonché una persona che intenda instaurare rapporti commerciali, effettuare una transazione o svolgere un procedimento con lui o lei, è soggetto a sanzione finanziaria internazionale, deve comunicare immediatamente all'Unità di Informazione Finanziaria l'identificazione del soggetto di sanzione finanziaria internazionale, del suo dubbio e dei provvedimenti presi;
  • 14) L'Unità di Informazione Finanziaria conferma la ricezione del messaggio e verifica se il oggetto di sanzioni economiche sia stato correttamente stabilito e se la due diligence del cliente le misure sono state applicate su base legittima, immediatamente o non oltre due giorni lavorativi.
  • 20.12. All'adempimento degli obblighi previsti dal comma (3) di questa sezione una persona aventi specifici obblighi raccoglie e conserva i seguenti dati:
  • 1) momento dell'ispezione;
  • 2) il nome della persona che ha effettuato l'ispezione;
• 3) i risultati dell'ispezione;
• 4) le misure adottate.
• 20.13. Se una persona che ha un obbligo specifico o una persona da lui autorizzata ha dubbi sul fatto che il persona che ha rapporti d'affari o effettua una transazione o svolge un procedimento con lui o lei, nonché una persona che intenda instaurare rapporti d'affari, effettuare una transazione o compiere un atto con essa lui o lei, è soggetto a sanzione finanziaria internazionale, chiede ulteriori informazioni da quella persona per l'identificazione. Se una persona che ha rapporti d'affari o sta facendo operazioni o compie atti con il soggetto che ha determinati obblighi, nonché una persona chi intende instaurare rapporti d'affari, compiere una transazione o compiere un atto, si rifiuta di fornire ulteriori informazioni ovvero l'impossibilità di identificare mediante le stesse la persona interessata sanzione pecuniaria internazionale, la persona che ha specifici obblighi o una persona da lui autorizzata o lei rifiuta di compiere una transazione o un atto, adotta le misure previste dall'atto sul imposizione o attuazione di una sanzione finanziaria internazionale e ne darà immediata comunicazione al Unità di Informazione Finanziaria dei suoi dubbi e delle misure adottate.
• 20.14. All'entrata in vigore di un atto sull'imposizione o l'attuazione della finanza internazionale sanzioni i dipendenti del soggetto obbligato adottano misure per adempiere agli obblighi derivanti da ciò e deve dimostrare la dovuta diligenza per garantirne il raggiungimento dell'obiettivo della sanzione finanziaria internazionale ed evitare la violazione di una sanzione.
• 20.15. Il dipendente del soggetto obbligato che ha dei dubbi o che sa che il cliente, che è in affari relazioni o sta effettuando una transazione o un procedimento con lui o lei, nonché una persona l'intenzione di instaurare rapporti d'affari, effettuare una transazione o svolgere un procedimento con lui o lei, è soggetto a sanzione finanziaria internazionale, ne dà immediata comunicazione all'Unità di Informazione Finanziaria dell'identificazione del soggetto di sanzione finanziaria internazionale, del dubbio e delle misure adottate.
• 20.16. Nella sua attività economica i dipendenti del soggetto obbligato devono prestare particolare attenzione al persona che intrattiene rapporti d'affari o sta effettuando una transazione o un procedimento con la dipendente del soggetto obbligato, nonché alle attività del soggetto che intende creare impresa rapporti, compiere un'operazione o un procedimento nei suoi confronti ed ai fatti a cui si riferiscono la possibilità di cui la persona è soggetto sanzione finanziaria internazionale.
• 20.17. Se il dipendente del soggetto obbligato o una persona da lui autorizzata ha dubbi sul fatto che il persona che ha rapporti d'affari o effettua una transazione o svolge un procedimento con lui o lei, nonché una persona che intenda instaurare rapporti d'affari, effettuare una transazione o compiere un atto con essa lui o lei, è soggetto a sanzione finanziaria internazionale, chiede ulteriori informazioni da tale persona per l'identificazione e riferire al consiglio di amministrazione del soggetto obbligato che richiede ulteriori informazioni sulla persona nei cui confronti è sorto un sospetto.
• 20.18. Se una persona che ha rapporti d'affari o sta effettuando transazioni o sta effettuando atti con il soggetto obbligato, nonché un soggetto che intenda instaurare rapporti commerciali, effettuare una transazione o compiere un atto, si rifiuta di fornire ulteriori informazioni o è impossibile identificarsi mediante mezzi se la persona è oggetto di sanzione finanziaria internazionale, il soggetto obbligato o una persona da lui autorizzato rifiuta di compiere una transazione o un atto, adotta le misure previste dall'art l'atto sull'imposizione o l'attuazione di una sanzione finanziaria internazionale e notifica immediatamente l'Unità di Informazione Finanziaria dei suoi dubbi e delle misure adottate. https://www.sanctionsmap.eu/#/main; 20.19. Se un atto sull'imposizione o l'attuazione di sanzioni finanziarie internazionali è abrogato, scade o è modificato in modo tale che l'attuazione della sanzione finanziaria internazionale per quanto riguarda l'oggetto della sanzione pecuniaria internazionale è estinto in tutto o in parte, i dipendenti del soggetto obbligato interrompono l'attuazione della misura nella misura prevista nell'atto di irrogazione o applicazione della sanzione finanziaria internazionale. https://www.politsei.ee/et/organisatsioon/rahapesu/finantssanktsiooni- subjekti-otsing-ja-muudatused-sanktsioonide-nimekirjas/.

20.20. Le sanzioni dell'Unione Europea contro i paesi possono essere trovate sul sito web:

• le sanzioni dell'Unione Europea e delle Nazioni Unite in materia possono essere verificate sul sito web dell'Unità di Informazione Finanziaria:
• 21. MONITORAGGIO SULL'ESECUZIONE DEL REGOLAMENTO PROCEDURALE
• 21.1. L'Unità di Informazione Finanziaria e/o altri organi e istituzioni competenti autorizzati dal le leggi pertinenti esercitano la vigilanza sull'esecuzione del consiglio di amministrazione del soggetto obbligato pretese derivanti dall'AML/CFT e dagli atti giuridici emessi sulla sua base.
  • 21.2. Il consiglio di amministrazione del soggetto obbligato, il membro responsabile del consiglio di amministrazione o l'eventuale persona di contatto controlla l'adempimento dei reclami da parte dei dipendenti del soggetto obbligato derivanti dall'AML/CFT e dagli atti giuridici emessi sulla sua base.
  • 21.3. Competenza dei dipendenti del soggetto obbligato rispetto al rispetto della normativa AML/CFT e del atti giuridici emessi sulla base di:
• 1) in ottemperanza alle prescrizioni dell'AML/CFT e degli atti normativi emanati sulla base, all'art il momento dell'esecuzione degli atti, ivi compresi quelli relativi all'applicazione del debito cliente misure di diligenza, solo quei dipendenti che sono autorizzati dal consiglio di amministrazione del soggetto obbligato o da un membro responsabile del consiglio di amministrazione e che abbia avuto una conoscenza approfondita del normativa di riferimento, con le informazioni rilasciate dalle autorità competenti, e con il presente manuale, e avere anche una conoscenza approfondita dell'applicazione di AML/KYC, avere il diritto di agire e prendere decisioni in merito all'instaurazione di rapporti d'affari;
  • 2) i dipendenti del soggetto obbligato e i capi delle unità strutturali comunicano in materia e nell'esercizio delle funzioni derivanti dall'AML/CFT e dagli atti giuridici emanati sulla base, in via principale con il referente e, in sua assenza, con il membro responsabile del consiglio di amministrazione. Il membro responsabile del consiglio di amministrazione ha sempre il diritto di sovrintendere alle attività di la persona, il responsabile strutturale e il referente;
    • 21.4. Gli obblighi fondamentali dei dipendenti del soggetto obbligato e delle divisioni strutturali i gestori in materia di adeguata verifica della clientela basata sull'AML/CFT, sono i seguenti:
    • 1) I dipendenti del soggetto obbligato e i responsabili delle divisioni strutturali sono tenuti rigorosamente Seguire:
    • La Legge sulle Sanzioni Internazionali (LIS);
    • Legge sulla prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo (AML/CFT);
    • Direttiva (UE) 2015/849 del Parlamento Europeo e del Consiglio;
    • indicazioni e istruzioni dell'Unità di Informazione Finanziaria e degli altri competenti autorità;
  • regole procedurali interne e requisiti di controllo interno stabiliti dall'art consiglio di amministrazione del soggetto obbligato;
• opportune e legittime disposizioni del consiglio di amministrazione del soggetto obbligato, il membro responsabile del consiglio di amministrazione e persona di contatto;
  • 2) nel caso in cui il dipendente (o il responsabile dell'unità strutturale) avesse il sospetto di se veniva eseguito qualsiasi metodo di adeguata verifica della clientela o qualsiasi criterio correlato (o se il transazione o la costituzione di società di persone è stata autorizzata) - il dipendente (o la struttura capo unità) è obbligato a rivolgersi immediatamente al proprio diretto superiore (o allo strutturista capo unità, persona di contatto, membro responsabile del consiglio di amministrazione) con l'appropriato richiedere e interrompere la transazione o i rapporti di partnership prima di ricevere una risposta in merito richiedente ricevere ordini, come procedere nella situazione attuale.
    • 21.5. Il soggetto obbligato istituisce il seguente sistema di controllo interno sulla base del AML/CFT e gli atti giuridici emessi sulla base, ed esercita il controllo sulla attuazione di tali regole procedurali e requisiti di controllo interno:
    • 1) vigila e vigila sull'operato dei dipendenti del soggetto obbligato:
    • responsabile strutturale del dipendente;
  • in assenza del responsabile strutturale del dipendente, un membro responsabile del consiglio di amministrazione e/o un referente;
    • il dipendente è obbligato a fornire tutti i dati necessari relativi a quelli del cliente identità e i rapporti di partnership instaurati con gli stessi, anche personali del cliente informazioni, dati sulla transazione effettuata con il cliente, risultati dell'applicazione delle modalità di adeguata verifica della clientela e di altre informazioni essenziali, al responsabile strutturale, nella sua assenza, ad un membro responsabile del consiglio di gestione e/o ad un referente, non oltre rispetto al giorno lavorativo successivo alla raccolta dei dati e alla cessazione dell'applicazione del cliente dovuto misure di diligenza;
  • 2) l'attività del responsabile strutturale del soggetto obbligato è monitorata e controllata dal membro responsabile del consiglio di amministrazione del soggetto obbligato e/o della persona di contatto:
    • il responsabile dell'unità strutturale del soggetto obbligato è obbligato a fornire tutte le informazioni pertinenti raccolti da lui personalmente o dai dipendenti della sua unità strutturale in materia di identità dei clienti del soggetto obbligato e natura dei rapporti commerciali che creano, al referente competente o al membro responsabile del consiglio di amministrazione, almeno una volta a mese;
  • 3) viene monitorata e controllata l'attività dell'eventuale referente del soggetto obbligato da un membro responsabile del consiglio o del consiglio di amministrazione:
    • la persona di contatto controlla i dati rilevanti raccolti dai dipendenti del soggetto obbligato e il responsabile dell'unità strutturale relativa all'identità del cliente del soggetto obbligato e il stabilito un partenariato con loro e garantisce la loro sicurezza in conformità con il pertinente requisiti dell'AML/CFT e sulla base delle istruzioni fornite in questa guida. Il contatto persona presenta le segnalazioni pertinenti al membro responsabile della direzione del soggetto obbligato consiglio su base trimestrale;
• 4) l'attività del membro responsabile del consiglio di amministrazione del soggetto obbligato è monitorata e controllata dal consiglio di amministrazione o, in via eccezionale, dall'assemblea generale di azionisti o da una persona, suddivisione strutturale o autorità che fosse permanentemente o temporaneamente nominato dall'assemblea generale degli azionisti:
• 2.13. L'alta dirigenza del soggetto obbligato indica un funzionario o un dipendente con sufficiente conoscenza dell'esposizione dell'ente al rischio di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo e sufficiente anzianità per prendere decisioni che incidono sulla sua esposizione al rischio e non è necessario, in tutti i casi, essere un membro del consiglio di amministrazione.
• 21.6. Al fine di adempiere agli obblighi derivanti dall'AML/CFT, il contatto del soggetto obbligato persona, il membro responsabile del consiglio di amministrazione o del consiglio di amministrazione sono tenuti a farlo informare periodicamente i dipendenti dell'impresa sui cambiamenti legislativi e sui nuovi approcci di le autorità di vigilanza, sulle attività di un soggetto obbligato, sui cambiamenti nelle valutazioni dei rischi e criteri per determinati clienti o gruppi di clienti, sui cambiamenti a breve o lungo termine dottrina dell'impresa, o su singole posizioni e direzioni (secondo la situazione del mercato, in conformità con la situazione politica ed economica, in connessione con gli ordini di vigilanza autorità, ecc.).
• 21.7. Violazione degli obblighi delle misure di adeguata verifica della clientela derivanti dall'AML/CFT, inadempimento rispettare gli ordini di un membro responsabile del consiglio di amministrazione, del consiglio di amministrazione o del persona di contatto, o non aver informato l'Unità di informazione finanziaria in merito a sospetto riciclaggio di denaro o il finanziamento del terrorismo, direttamente o tramite il responsabile dell'unità strutturale, è una base sufficiente per avviare procedimenti disciplinari nei confronti del dipendente e/o nei confronti del responsabile dell'unità strutturale e per la cessazione del rapporto di lavoro.

21.8. Il consiglio di amministrazione del soggetto obbligato deve garantire che siano allocate risorse sufficienti al fine di garantire la conformità ai requisiti dell'AML/CFT e della presente guida, e che i dipendenti che sono coinvolti nell'adempimento dei requisiti dell'AML/CFT agiscono solo a condizione che lo siano pienamente a conoscenza dei requisiti dell'AML/CFT e di queste linee guida.

21.9. Il soggetto obbligato non è tenuto a condurre un audit interno, salvo quando richiesto da a membro responsabile del consiglio di amministrazione, del consiglio di amministrazione o da un'assemblea generale di azionisti, ovvero quando lo svolgimento dell'attività di revisione interna è imposto dalla legge.

• Queste regole interne di procedura e regole di controllo interno sulla prevenzione del denaro riciclaggio e finanziamento del terrorismo sono stati adottati e approvati in data 12.01.2019 con decisione del consiglio di amministrazione.
• ALLEGATI
• 2. Modello di valutazione del livello di rischio del cliente.
• 3. Rischio è minaccia di rischio, derivante dalle attività del soggetto obbligato.
• 4. Legge sulla prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo, RT I, 17.11.2017, 38.
• 5. Legge sulle sanzioni internazionali, RT I, 17.11.2017, 39.
• 6. Direttiva (UE) 2015/849 del Parlamento Europeo e del Consiglio.
• 7. Forma e contenuto della relazione presentata all'Unità di Informazione Finanziaria e a indicazioni per completarlo, RT I, 01.12.2017, 20.
• 8. Forma della relazione presentata all'Unità di Informazione Finanziaria.
• 9. Una guida per completare la relazione presentata all'Unità di Informazione Finanziaria.
• 10. La guida dell'Unità di informazione finanziaria per l'applicazione delle sanzioni internazionali.
• 11. Linee guida raccomandate dell'Unità di informazione finanziaria che stabiliscono le prove di riciclaggio di denaro.
• 12. Linee guida raccomandate dell'Unità di informazione finanziaria che stabiliscono le prove di finanziamento del terrorismo.
• 13. Decisione pronunciata (UE) 2016/1675 della Commissione del Consiglio d'Europa, di 14.07.2016, che integra la Direttiva (UE) 2015/849 del Parlamento Europeo e il Consiglio, dove individuano con precisione i paesi terzi ad alto rischio, dove sono strategici carenze.
• 14. Elenco dei funzionari stranieri la cui procura certificata è uguale a quella del notaio estone procura certificata, RT I, 10.11.2010, 5.